פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי

פיקדונות שיקליים
פיקדון שקלי בריבית קבועה בסך ₪ 100,000 למשך שנה
ריבית בנק
.6% ירושלים 1
.15% דיסקונט 2
.02% הפועלים 3
[ הערה ]
השוואה מלאה

פורום
השוואת בתי השקעות. המלצה לתקופה זו.

  • המלצה לתיק קטן

  • יום שבת ה- 29 באפריל 2017

    - שאלות נפוצות - בנקרייט

    * האם אני יכול לנהל את השקעותי בעצמי ?
    * יש לי חבר/קרוב שהוא מומחה לבורסה. כדאי לתת לו להשקיע עבורי ?
    * האם כדאי להשקיע באמצעות הבנק שלי או לפנות לברוקר פרטי ?
    * באילו אפיקים כדאי להשקיע ?
    * האם מנהל התיקים יכול לעשות בחשבון הלקוח ככול העולה על רוחו ?
    * מאיזה היקף נכסים ניתן לנהל תיק אצל מנהל תיקים ?
    * האם למנהל התיקים ולחברה בה הוא עובד יש רישיון כחוק ?
    * היכן כתובה מדיניות ההשקעה של התיק המנוהל?
    * האם כדאי להעזר בשירותיו של מנהל תיקים מקצועי ?
    * מי יכול לשמש כמנהל השקעות ?
    * האם כל חברה בע"מ יכולה לשמש כמנהל השקעות ?
    * כיצד מנוהל חשבון ניירות הערך על-ידי מנהל התיקים ?
    * כיצד נקבעת מדיניות ההשקעה של התיק המנוהל ?
    * יש לי תיק ניירות ערך קיים, האם ניתן להעביר אותו למנהל תיקים ?
    * יש לי כיום תיק מנוהל, האם ניתן להעבירו למנהל חדש ?
    * כיצד אני יודע מה קורה בתיק ההשקעות שלי ?
    * האם ניתן למשוך כספים מהחשבון המנוהל או להפקיד בו כסף נוסף ?
    * האם ניתן להפסיק את הקשר עם מנהל התיקים בכל עת ?
    * האם ניתן לקבוע דמי ניהול כפונקציה של הרווח ?
    * האם מנהל ההשקעות שלי צריך לקבל את אישורי לפני ביצוע כל פעולה ופעולה ?
    * האם ניהול ע"י מנהל מקצועי יכול להוביל להפסדים ?



    האם אני יכול לנהל את השקעותי בעצמי ?
    עקרונית, אין סיבה שתמנע ממך לנהל את כספך באופן עצמאי. אינך פחות חכם או מוכשר ממנהל התיקים הממוצע ואת הידע שיש לו עקב לימודים או נסיון תוכל לרכוש או לצבור.
    עם זאת, מן הראוי להדגיש כי ניהול השקעות הינו תחום מקצועי הדורש השכלה, השקעה מתמדת באיסוף מידע וניתוחו. יש בכך הרבה יותר משיחת טלפון עם פקיד ההשקעות בבנק מדי כמה שבועות ואם אין לך את הרצון או היכולת להקצות את המשאבים הדרושים לכך, כדאי מאוד שתשאיר זאת למומחים.
    נקודה נוספת שכדאי לציין היא כי משקיעים רבים נוטים לטעות ו"להתאהב" בהשקעות או ברעיונות שלהם. ניהול כספים הוא תהליך דינמי ורציונלי ועליך להיות תמיד עם הנכונות הנפשית להודות שמה שקרה עד עכשיו אינו מוצלח וצריך לעשות מהפכים בתיקי ההשקעות ובדרכי החשיבה.
    חזרה למעלה
    יש לי חבר/קרוב שהוא מומחה לבורסה. כדאי לתת לו להשקיע עבורי ?
    השאלה הראשונה שעליך לשאול היא אם החבר שלך מחזיק ברשיון המתאים מטעם הרשות לניירות ערך. על פי החוק, רק בעלי רשיון מוסמכים לתת ייעוץ השקעות ולנהל תיקים (עם מספר קטן של פטורים וחריגים). אם אין לו רשיון, מעבר לאי- החוקיות האפשרית של הקשר ביניכם, מן הראוי לשאול למה אין לו את הרשיון: רישוי, למרות שאינו מבטיח איכות מקצועית, מאשר כי האיש בעל רמה מינימלית של ידע וכישורים במקצוע.
    נושא נוסף שמן הראוי לשקול, קשור יותר לתחום הצרכני של עסקים עם חברים. קל מאוד להגיע למצבים של סכסוכים הגולשים לפסים אישיים ומסתיימים באובדן חבר, בנוסף לחוסר שביעות הרצון המקצועית.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    האם כדאי להשקיע באמצעות הבנק שלי או לפנות לברוקר פרטי ?
    ישנם הבדלים לא רק בין מנהלי התיקים העצמאיים והבנקים, אלא גם בין הפעילים השונים בכל אחד מהמגזרים. מומלץ ביותר לבצע סקר שוק (שופינג) מעמיק ולבדוק פרמטרים רבים ושונים. בין הנושאים שמומלץ לבדוק ניתן להזכיר את רמת השירות, מקצועיות, ביצועים בעבר, עלויות ונושאים רבים נוספים.
    בנוסף לבחירת הגוף, מומלץ לבחון את האדם עמו עובדים. ברוב החברות, יש יותר ממנהל תיקים אחד וכמו תמיד בין אנשים, לכל אדם יש את הסגנון המיוחד שלו.
    בתור “כלל אצבע”, ניתן לציין כי אם ברשותך סכום גדול של כסף, הברוקר הפרטי יהיה בדרך כלל זול יותר ויתן שרות יותר טוב. אם הסכומים שברשותך נמוכים יחסית, סביר שהתמונה תהיה הפוכה. עם זאת, הרבה נתון למיקוח ולתנאים הפרטניים ומאוד חשוב לבצע סקר שוק יסודי.
    חזרה למעלה
    באילו אפיקים כדאי להשקיע ?
    ההחלטה באשר לאפיקי השקעה מועדפים הינה פונקציה של נתוני המשקיע. ההעדפות השונות, נתונים כגון גילו או מבנה סל הנכסים שלו וכד’. כל המלצה על מבנה מומלץ או מועדף בלי להתייחס לנתונים האישיים תהיה מעשה חסר אחריות !!!
    כמו כן, מומלץ ביותר לזכור כי פיזור ההשקעות בין אפיקים שונים ונכסים שונים באותו אפיק היא האסטרטגיה המועדפת ביותר.
    לפני קביעת כווני השקעה, מן הראוי שהמשקיע ישקול את כלל תיק הנכסים שלו, צרכי המימון השונים ומאפייניהם, דרישותיו לתשואה והסיכונים שהוא מוכן לקבל על עצמו, וכל פרמטר מהותי אחר. על סמך מידע זה, שיגבש לעצמו את האסטרטגיה שתתאים לצרכיו וכיצד עליו לפזר את כספו.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    האם מנהל התיקים יכול לעשות בחשבון הלקוח ככול העולה על רוחו ?
    שלילי, מנהל תיקים מורשה לפעול בחשבון הלקוח בכפוף להסכם הקיים ביניהם. בכל מקרה מנהל תיקים יכול רק לרכוש ולמכור נכסים פיננסיים ואין לו סמכות למשוך כספים מחשבון הלקוח.
    חזרה למעלה
    מאיזה היקף נכסים ניתן לנהל תיק אצל מנהל תיקים ?
    כיום ניתן להעביר תיקים של כ- 100,000 שקל ומעלה לניהול תיקים.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    האם למנהל התיקים ולחברה בה הוא עובד יש רישיון כחוק ?
    רשימת החברות המנהלות תיקים, ורשימת מנהלי התיקים בעלי הרישיון מופיעים באתר האינטרנט של הרשות לניירות ערך.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    היכן כתובה מדיניות ההשקעה של התיק המנוהל?
    המדיניות כתובה ומפורטת בהסכם עם מנהל התיקים או בנספח להסכם. מדיניות זו כוללת את הסיכון המותר בתיק, האם מותר לרכוש ולמכור אופציות, ואופן חלוקת התיק בין אפיקי ההשקעה השונים.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    האם כדאי להעזר בשירותיו של מנהל תיקים מקצועי ?
    בהחלט !, בניהול תיק נכסים למומלץ להעזר במנהל תיקים מקצועי וזאת מאחר ששוקי ההון המקומיים והגלובליים הפכו עם השנים למורכבים ועם שונות ותנודות מרובים. בשווקים כאלו מומלץ להעזר בגורמים מקצועיים בעלי מיומנות והתמחות רלוונטית.
    חזרה למעלה
    מי יכול לשמש כמנהל השקעות ?
    אדם המנהל השקעות עבור אחרים זקוק לרישיון המונפק ע"י הרשות לניירות ערך. קבלת הרישיון כרוכה בעמידה בבחינות ובהתמחות של 9 חודשים תחת מאמן מוסמך בעל ניסיון של 5 שנים לפחות.
    חזרה למעלה
    האם כל חברה בע"מ יכולה לשמש כמנהל השקעות ?
    שלילי, רק חברה שעומדת בתנאי הרשות לניירות ערך יכולה לשמש כמנהל תיקים. התנאים כוללים הון עצמי מינימלי וביטוח אחריות מקצועית בהיקפים מסויימים.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    כיצד מנוהל חשבון ניירות הערך על-ידי מנהל התיקים ?
    חשבון ניירות הערך נמצא בבנק על שם המשקיע. המשקיע נותן לחברת הניהול יפוי כוח לפעילות ההשקעה בלבד, קרי לקנייה ומכירה של ניירות הערך. לחברת הניהול אין זכות משיכך כספים מהחשבון למעט דמי ניהול כמוסכם.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    כיצד נקבעת מדיניות ההשקעה של התיק המנוהל ?
    במהלך הפגישה עם נציג חברת ההשקעות, מברר הנציג את המצב הפיננסי של המשקיע, את מטרת ההשקעה, טווח ההשקעה, גישת המשקיעה ורמת הסיכון שהוא מוכן לשאת. לאור כל אלה נקבעת מדיניות ההשקעה של התיק. מדיניות זו ניתנת לשינוי ע"י המשקיע בכל עת.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    יש לי תיק ניירות ערך קיים, האם ניתן להעביר אותו למנהל תיקים ?
    חיובי, אין צורך למכור את התיק, ניתן להעבירו לניהול מנהל התיקים וזה יחליט האם ומתי למכור את ניירות הערך.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    יש לי כיום תיק מנוהל, האם ניתן להעבירו למנהל חדש ?
    חיובי, במידה ואתה מאוכזב מהמנהל הנוכחי, ניתן להטל לו את ייפוי הכוח ולתת ייפוי כוח למנהל החדש.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    כיצד אני יודע מה קורה בתיק ההשקעות שלי ?
    תיק השקעות מנוהל בדר"כ בחשבון בנקאי. מתוקף כך ניתן לצפות בחשבון באמצעות האינטרנט, וכן הבנק שולח ללקוח מידע על כל פעולה המבוצעת בחשבון. בנוסף שולח מנהל תיקים דיווח חודשי על מצב התיק וערכו הכספי.
    חזרה למעלה
    האם ניתן למשוך כספים מהחשבון המנוהל או להפקיד בו כסף נוסף ?
    בהחלט, מומלץ לדווח על משיכה צפויה למנהל התיקים על מנת שימכור ניירות ערך כך שלא תיכנס למינוס.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    האם ניתן להפסיק את הקשר עם מנהל התיקים בכל עת ?
    בהחלט, על הלקוח להודיע למנהל תיקים בכתב כי הוא מעוניין להפסיק את קבלת השירות, ותוך 24 שעות פעילות הניהול נפסקת.
    חזרה למעלה
    האם ניתן לקבוע דמי ניהול כפונקציה של הרווח ?
    שלילי, הדבר אסור על-ידי החוק. דמי הניהול נקבעים כאחוז מערך התיק המנוהל, ללא קשר לרווח או להפסד.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    האם מנהל ההשקעות שלי צריך לקבל את אישורי לפני ביצוע כל פעולה ופעולה ?
    לא, מנהל ההשקעות פועל במסגרת מדיניות ההשקעות שנקבעה מראש, והלקוח פטור מההתעסקות השוטפת.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה
    האם ניהול ע"י מנהל מקצועי יכול להוביל להפסדים ?
    בהחלט, בשוק ההון יש תקופות טובות ותקופות רעות, במהלכם ייתכן ויווצרו הפסדים. מומלץ לבחון את מנהל התיקים הספציפי בשוואה לביצועי שוק ההון ולמנהלי השקעות אחרים.

    למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
    חזרה למעלה



    ניהול תיקים - ראשי
    מדריך ניהול תיקים
    מבצע עמלות מסחר בבורסה
    עמלות מסחר במט"ח
    בחירת יועץ השקעות
    כמה קבלתי - פקדונות שקליים
    השוואת מנהלי תיקים
    השוואת פקדונות שקליים
    השוואת תוכניות אנונה
    כתבות
    לימודים וקורסים
    ייעוץ ויועצים
    פורום ניהול תיקים
    חברות בתחום
    מילון מונחים
    שאלות נפוצות
    כתבות נצפות ביותר
    אודות בנק רייט
    אודות הנתונים
    מפת האתר
    צור קשר
    מועדון לקוחות
    תנאי שימוש
    בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


    קישורים

    ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
      Bankrate.co.il Copyright © Bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן יהודה