פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי

פיקדונות שיקליים
פיקדון שקלי בריבית קבועה בסך ₪ 100,000 למשך שנה
ריבית בנק
.6% ירושלים 1
.15% דיסקונט 2
.02% הפועלים 3
[ הערה ]
השוואה מלאה

פורום
השוואת בתי השקעות. המלצה לתקופה זו.

  • המלצה לתיק קטן



  • 09/08/2015

    מה קרה לתיק ההשקעות שלנו?

    מדד אג'יו שבודק את הנעשה בתיקי ההשקעות של הציבור מצביע על המשך המגמה של החודשים האחרונים: עליות יפות במניות ותשואה נמוכה באג"ח.

    טופס ההצעה : מנהלי תיקים

    גם בחודש מאי נמשכה המגמה שמאפיינת את החודשים האחרונים בתיקי ההשקעות של הציבור, שמורכבים מאג"ח ומניות בשוקי ההון. כך עולה ממדד אג'יו לתיקים מנוהלים, שמבוסס על נתונים שמתקבלים מבתי ההשקעות המובילים בישראל. אפיקי האג"ח ממשיכים לאכזב ולתרום תשואה צנועה מאוד לתיקים, בעוד ההשקעה במניות מושכת אותם למעלה.

    מדד תיק האג"ח, ללא מניות, ירד בחודש מאי בשיעור של כ-0.29%. לעומת זאת - מדד התיק הבנוי על מניות בלבד עלה בשיעור של 1.05%. המדד המייצג את התיק הפופולרי שמבוסס על 20% מניות ו-80% אג"ח, ירד בשיעור של 0.02%. מדד התיק שמכיל 30% מניות עלה בשיעור של 0.11%.

    מתחילת השנה מדד התיק המנייתי רשם תשואה של 6.74%. מדד התיק האג"חי לעומת זאת רשם תשואה של 2.25% בלבד, כאשר התיקים המעורבים רשמו תשואה הנעה בין 3% ל-4%. ב-12 החודשים האחרונים מדד האג"ח עלה בשיעור של 2.9% בלבד, ואילו מדד המניות עלה בשיעור של 11.7%.

    מדדי האג"ח סובלים באחרונה מתנודתיות גבוהה וסנטימנט שלילי. כך למשל בחודש האחרון האג"ח השקליות ירדו בטווחי הביניים בשיעור של כ-0.3%, ואילו השקליות הארוכות ירדו ב-2.1%. זאת - כתגובה לעלייה בתשואות בארה"ב.

    הנתונים הללו מצביעים על כך שהמשקיעים המנהלים את התיקים, פועלים לפי ההנחה כי רק בהשקעה בשוקי המניות בארץ ובעולם ניתן כיום להגיע לתשואה סבירה, לנוכח הריבית האפסית במדינות רבות - ומיצוי רווחי ההון האפשריים באפיקי האג"ח. התוצאה, בתיקים רבים נרשמת החזקת יתר של מניות ביחס לרמה המקובלת.

    המצב הזה טומן בחובו כמובן סיכונים, בעיקר אם וכאשר הריבית בארה"ב תתחיל לעלות. עליית הריבית צפויה לגרום לזעזועים בשווקים בעולם ובישראל, ועשויה לגרום לשינוי כיוון משמעותי בשוקי המניות והאג"ח.

    למידע נוסף בנושא : ניהול תיקים



    השוואת מנהלי תיקים / מנהלי תיקי השקעות


    • ברשותך סכום כסף ואין לך את הזמן או הידע לנהל אותו ?
    • מעוניין להרוויח יותר מתיק ההשקעות הקיים שיש לך ?
    • מתקשה להחליט על אסטרטגיה :תיק קלאסי, תיק נועז או תיק סולידי ?

    עכשיו אתה יכול לפנות את זמנך ולתת למומחים בניהול תיקי השקעות לסייע לך לנהל את כספכם בתבונה.

     
    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק
    * שם פרטי:
    * שם משפחה:
    * טלפון:
    טלפון נוסף:
    * אימייל:
    * סכום כסף מנוהל (₪) :
    הערות:

    תנאי השימוש באתר

    שדות חובה *


















    כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל מנהל תיקים או חברת ניהול תיקי השקעות.

    בנקרייט רכזה עבורכם מנהלי תיקים וכן מנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק שיסייעו לכם לנהל את כספכם בתבונה.

    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק



    ניהול תיקים - ראשי
    מדריך ניהול תיקים
    מבצע עמלות מסחר בבורסה
    עמלות מסחר במט"ח
    בחירת יועץ השקעות
    כמה קבלתי - פקדונות שקליים
    השוואת מנהלי תיקים
    השוואת פקדונות שקליים
    השוואת תוכניות אנונה
    כתבות
    לימודים וקורסים
    ייעוץ ויועצים
    פורום ניהול תיקים
    חברות בתחום
    מילון מונחים
    שאלות נפוצות
    כתבות נצפות ביותר
    אודות בנק רייט
    אודות הנתונים
    מפת האתר
    צור קשר
    מועדון לקוחות
    תנאי שימוש
    בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


    קישורים

    ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
      Bankrate.co.il Copyright © Bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן יהודה