פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי

פיקדונות שיקליים
פיקדון שקלי בריבית קבועה בסך ₪ 100,000 למשך שנה
ריבית בנק
.6% ירושלים 1
.15% דיסקונט 2
.02% הפועלים 3
[ הערה ]
השוואה מלאה

פורום
השוואת בתי השקעות. המלצה לתקופה זו.

  • המלצה לתיק קטן



  • 20/09/2014

    המשקיעים הקטנים עוברים לתיקי השקעות מבוססי קרנות נאמנות

    קרוב לרבע טריליון שקלים מנוהלים בתעשיית תיקי ההשקעות בישראל. נתונים חדשים שפורסמו מאפשרים להציץ לנעשה בה.

    רשות ניירות הערך פרסמה באחרונה, לראשונה, נתונים חדשים ומעניינים על תעשיית תיקי ההשקעות בישראל – תעשייה שבה מתנהלים קרוב לרבע טריליון שקלים מכספי הציבור.

    מנהלי תיקים

    מהנתונים ניתן ללמוד על מספר מגמות מעניינות, כמו למשל על העובדה כי יותר ויותר לקוחות קטנים, אפילו כאלה שיש להם רק כמה מאות אלפי שקלים, עוברים להשקיע באמצעות תיקים מנוהלים, ככל הנראה בשל הריבית הנמוכה, בעיקר באמצעות בחירה בתיקים שכובד המשקל שלהם מרוכז בקרנות נאמנות. הנה 10 נתונים ששווה לדעת:

    1. בסך הכל, נכון לסוף יוני 2014, ישנם 84 אלף לקוחות בתעשיית ניהול התיקים, שלהם במצטבר נכסים בשווי של 246 מיליארד שקלים.

    2. כ-60 אחוז מהלקוחות הם פרטיים וכ-40 אחוז הם מוסדיים (קרנות נאמנות, קופות גמל וקרנות פנסיה).

    3. זינוק של קרוב ל-40 אחוז נרשם במחצית השנה הראשונה של 2014 בנכסים המנוהלים בעיקר בתיקים המבוססים על קרנות הנאמנות (25.2 מיליארד שקל לעומת 17.94 מיליארד).

    4. כעת - 36 אחוז ממספר התיקים המנוהלים של הלקוחות הפרטיים מגיע לתיקים מבוססי קרנות, לעומת 31 אחוז בתחילת השנה (כ-17 אחוז מהיקף הנכסים הכספיים לעומת 13 אחוזים בתחילת השנה).

    5. עיקר העלייה בהיקף הנכסים המנוהלים במחצית הראשונה של 2014 נרשמה בקרוב הלקוחות הפרטיים, עלייה של 7 אחוז, כעשרה מיליארד שקל, כאשר כשני מיליארד שקל נוספו לתיקי הלקוחות המוסדיים.

    6. בענף פועלות כ-120 חברות, כאשר במספר החברות בענף יש ירידה בהשוואה ל-2012, של עשרה אחוז, בשל מגמת האיחוד בין בתי השקעות שונים והרגולציה הכבדה.

    7. כ-86% מהנכסים מנוהלים על ידי 14 אחוז מהחברות בלבד, כ-17 במספר.

    8. ל-4 אחוז מהחברות הפועלות בענף יש יותר מ-5,000 לקוחות כל אחת, ל-75 אחוז מהחברות יש פחות מ-500 לקוחות.

    9. כ-72 אחוז מנכסי הלקוחות הפרטיים מרוכזים בידי 8 אחוז מהחברות בתעשייה. כמחצית מהנכסים של הלקוחות הפרטיים, 72 מיליארד שקל, נמצאים ב-3,633 תיקים בלבד. כלומר 4 אחוז מכלל התיקים, בשווי ממוצע של 16 מיליון שקל לתיק.

    10. רק 23 אחוז מהחברות מספקות ייעוץ השקעות, כלומר נאמנותן היא רק ללקוח. המשמעות היא שהרוב המוחלט של פעילות ניהול התיקים מבוצע היא על ידי חברות שיש להן אינטרס לקדם גם מוצרים שלהן, כלומר, בתי השקעות שיש להם קרנות נאמנות, תעודות סל ועוד מוצרים שהם מנהלים בעצמם.

    למי כדאי לפתוח תיק?

    במשך שנים רבות היה מקובל כי ניהול תיקים אישי, הוא עניין השמור למיליונרים בלבד – שיכולים להרשות לעצמם לממן חברה מקצועית שתנהל את ההון הפנוי שלהם. כיום, והנתונים מראים זאת, יותר ויותר אנשים, גם כאלה שהחסכונות שלהם הם מאות ואפילו עשרות אלפי שקלים, בוחרים בפתרון הזה.

    מהנתונים עולה כי ישנן כיום כ-3,000 תיקים פעילים בשווי של פחות ממאה וחמישים אלף שקל, וכ-12,000 תיקים שהשווי שלהם נע בין סכום זה לבין חצי מיליון שקלים.

    התחרות הגוברת בין החברות הפיננסיות בישראל בשנים האחרונות, מביאה לכך שיותר ויותר חברות מוכנות להציע פתרונות איכותיים ומקצועיים גם ללקוחות קטנים ובינוניים – בעלויות נמוכות. במצבה הנוכחי של הכלכלה, כאשר קשה מאוד להשיג תשואה סבירה בתיק שמבוסס על מוצרי מדף בלבד, בחירה בהשקעה באמצעות חברה שכזו עשויה להיות פתרון מצוין עבור רבים.

    למידע נוסף בנושא : ניהול תיקים



    השוואת מנהלי תיקים / מנהלי תיקי השקעות


    • ברשותך סכום כסף ואין לך את הזמן או הידע לנהל אותו ?
    • מעוניין להרוויח יותר מתיק ההשקעות הקיים שיש לך ?
    • מתקשה להחליט על אסטרטגיה :תיק קלאסי, תיק נועז או תיק סולידי ?

    עכשיו אתה יכול לפנות את זמנך ולתת למומחים בניהול תיקי השקעות לסייע לך לנהל את כספכם בתבונה.

     
    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק
    * שם פרטי:
    * שם משפחה:
    * טלפון:
    טלפון נוסף:
    * אימייל:
    * סכום כסף מנוהל (₪) :
    הערות:

    תנאי השימוש באתר

    שדות חובה *


















    כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל מנהל תיקים או חברת ניהול תיקי השקעות.

    בנקרייט רכזה עבורכם מנהלי תיקים וכן מנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק שיסייעו לכם לנהל את כספכם בתבונה.

    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק



    ניהול תיקים - ראשי
    מדריך ניהול תיקים
    מבצע עמלות מסחר בבורסה
    עמלות מסחר במט"ח
    בחירת יועץ השקעות
    כמה קבלתי - פקדונות שקליים
    השוואת מנהלי תיקים
    השוואת פקדונות שקליים
    השוואת תוכניות אנונה
    כתבות
    לימודים וקורסים
    ייעוץ ויועצים
    פורום ניהול תיקים
    חברות בתחום
    מילון מונחים
    שאלות נפוצות
    כתבות נצפות ביותר
    אודות בנק רייט
    אודות הנתונים
    מפת האתר
    צור קשר
    מועדון לקוחות
    תנאי שימוש
    בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


    קישורים

    ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
      Bankrate.co.il Copyright © Bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן יהודה