פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי

פיקדונות שיקליים
פיקדון שקלי בריבית קבועה בסך ₪ 100,000 למשך שנה
ריבית בנק
.6% ירושלים 1
.15% דיסקונט 2
.02% הפועלים 3
[ הערה ]
השוואה מלאה

פורום
השוואת בתי השקעות. המלצה לתקופה זו.

  • המלצה לתיק קטן



  • 15/01/2014

    טרנד חדש בעולם ההשקעות ניהול תיקים ב``שיקוף``

    יותר ויותר אנשים בוחרים לפצל את תיק ההשקעות שלהם לשניים: מחצית מועברת לניהול מקצועי – והמחצית האחרת מנוהלת לבד, אך מחקה את הנעשה בתיק המקצועי.

    אחת הדילמות הקבועות בניהול תיקי השקעות פרטיים, היא הבחירה בין ניהול תיקים מקצועי של אדם שזהו עיקר עיסוקו, לבין ניהול תיקים באופן אישי. היתרון של ניהול תיקים מקצועי ברור - האדם שעוסק בכך ומקדיש לנושא זה את כל יומו, מתמחה בו ויכול להשתמש בידע הרב ובניסיון כדי לבצע את ההחלטות הטובות ביותר עבורכם, זאת בהנחה כמובן שהוא איש מקצוע ברמה גבוהה. החיסרון מנגד הוא דמי ניהול שהוא גובה מכם. במקרים רבים העלות המצטברת של דמי הניהול בתקופה ממושכת מקזזת באופן משמעותי את התשואה בתיק שמנהל יכול להשיג לכם.

    מנגד - ניהול תיקים אישי חוסך דמי ניהול גדולים ומאפשר לכם גם שליטה מלאה בנעשה בתיק. עם זאת, הוא דורש מכם התמקצעות רבה, רכישת ידע והשקעת זמן. בנוסף, הוא עשוי להיות פתח לנטילת סיכונים לא מבוקרת, מאחר ולמעטים יש את הניסיון הדרוש ואת האופי הדרוש לניהול השקעות שוטף, במיוחד במצבי משבר בשוק.

    טובים השניים

    אחד הטרנדים הבולטים בעולם ההשקעות, שזוכה ליותר ויותר פופולריות בשנים האחרונות, מנסה לשלב בין היתרונות הגלומים בשתי האופציות, ונקרא "ניהול תיקים בשיקוף". מה זה בעצם אומר? בשיטה הזו אתם מנהלים חלק מהתיק באמצעות מנהל מקצועי – וחלק אחר לבד – באמצעות העתקה של התיק המנוהל מקצועית. כלומר, אתם נותנים למנהל התיקים המקצועי בו בחרתם לנהל רק חלק מהסכום שעומד לרשותכם - ובשאר הסכום אתם בונים בעצמכם תיק זהה. האפשרות הזו רלוונטית בדרך כלל רק לתיקים בהיקף גדול יחסית, שכן מנהלי תיקים אינם נוהגים לספק שירות אישי לסכומים נמוכים.

    איך זה עובד? נגיד שברשותכם תיק בסכום כולל של 600,000 שקל. אתם מבקשים ממנהל התיק בו בחרתם להשקיע עבורכם מחצית מהסכום - ולבנות תיק בהתאם לפרופיל הסיכון המבוקש והמצב הפיננסי שלכם. לאחר שהוא בונה את התיק ומבצע את ההשקעות, אתם יכולים לבנות בעצמכם תיק דומה לתיק שהוא בנה - בשארית הסכום וכך לחסוך את דמי הניהול על סכום זה, שעם השנים יכולים להצטבר לסכום משמעותי מאוד. העלות הכוללת של העמלות עשויה להיות אמנם גבוהה יותר, אבל החיסכון יהיה כמעט תמיד משמעותי יותר.

    שווה להיזהר

    שיטה זו יכולה לעזור לכם ליהנות מכל העולמות. ראשית, לקבל שירות של בניית תיק מקצועי מאדם שזה תחום עיסוקו, שיעקוב אחר הביצועים, יעדכן אותו, יבצע קניות ומכירות בזמן אמת וינהל אותו ללא רגשות אישיים שעשויים להפריע לקבלת החלטת נכונה. במקביל, באמצעות הקדשת זמן מועט יחסית לזמן שתדרשו להקדיש אם תנהלו את התיק לבד, תוכלו לבצע את תהליך השיקוף ולחסוך את העלויות הגבוהות של דמי הניהול.

    עם זאת - השיטה לא מתאימה לכל אחד, וכדאי להשתמש בה בעיקר בתיקים סולידיים יחסית, כאלה שאין בהם שינויים רבים לאורך הזמן – כך שהיא לא תצריך מכם יותר מדי השקעה של זמן ומעקב. הסיבה פשוטה: יש מנהלי תיקים, במיוחד בתיקים בפרופיל סיכון גבוה, שמבצעים לא מעט שינויים בתיק באופן שוטף. במקרה כזה, אתם תצטרכו לעקוב אחר הביצועים שלהם לעתים קרובות ולבצע את השינויים במקביל, כדי להימנע מטעויות.

    חשוב במיוחד להיזהר מהסתמכות על שיקוף בתיקים בהם יש מכשירים מתוחכמים רבים תלויי זמן, כמו אופציות בעלות מועד פקיעה. במקרים כאלה חשוב מאוד להקפיד על שיקוף התיק במדויק ובזמן אמת, שכן כל טעות יכולה לעלות ביוקר.



    השוואת מנהלי תיקים / מנהלי תיקי השקעות


    • ברשותך סכום כסף ואין לך את הזמן או הידע לנהל אותו ?
    • מעוניין להרוויח יותר מתיק ההשקעות הקיים שיש לך ?
    • מתקשה להחליט על אסטרטגיה :תיק קלאסי, תיק נועז או תיק סולידי ?

    עכשיו אתה יכול לפנות את זמנך ולתת למומחים בניהול תיקי השקעות לסייע לך לנהל את כספכם בתבונה.

     
    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק
    * שם פרטי:
    * שם משפחה:
    * טלפון:
    טלפון נוסף:
    * אימייל:
    * סכום כסף מנוהל (₪) :
    הערות:

    תנאי השימוש באתר

    שדות חובה *


















    כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל מנהל תיקים או חברת ניהול תיקי השקעות.

    בנקרייט רכזה עבורכם מנהלי תיקים וכן מנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק שיסייעו לכם לנהל את כספכם בתבונה.

    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק



    ניהול תיקים - ראשי
    מדריך ניהול תיקים
    מבצע עמלות מסחר בבורסה
    עמלות מסחר במט"ח
    בחירת יועץ השקעות
    כמה קבלתי - פקדונות שקליים
    השוואת מנהלי תיקים
    השוואת פקדונות שקליים
    השוואת תוכניות אנונה
    כתבות
    לימודים וקורסים
    ייעוץ ויועצים
    פורום ניהול תיקים
    חברות בתחום
    מילון מונחים
    שאלות נפוצות
    כתבות נצפות ביותר
    אודות בנק רייט
    אודות הנתונים
    מפת האתר
    צור קשר
    מועדון לקוחות
    תנאי שימוש
    בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


    קישורים

    ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
      Bankrate.co.il Copyright © Bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן יהודה