פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי

פיקדונות שיקליים
פיקדון שקלי בריבית קבועה בסך ₪ 100,000 למשך שנה
ריבית בנק
.6% ירושלים 1
.15% דיסקונט 2
.02% הפועלים 3
[ הערה ]
השוואה מלאה

פורום
השוואת בתי השקעות. המלצה לתקופה זו.

  • המלצה לתיק קטן



  • 06/10/2013

    מחפשים מנהל תיק השקעות? ככה תעשו את זה נכון

    מה חשוב לשאול בפגישה, מאיזה הבטחות להיזהר ומה חשוב לבדוק מראש – כל מה שצריך לדעת לפני שבוחרים מנהל לתיק שלכם.

    החלטתם להעביר את ניהול תיק ההשקעות שלכם לידיו של מנהל מקצועי? מזל טוב! עכשיו נשאלת השאלה – איך בוחרים את המנהל הטוב ביותר והמתאים ביותר עבורכם. הנה כמה טיפים שיעזרו לכם לבחור את מנהל ההשקעות הבא שלכם:

    1. הולכים על בטוח – הדבר החשוב ביותר הוא לבחור מנהל תיקים מורשה ואמין. במדורי הפלילים בשנים האחרונות כיכבו לא מעט מנהלי תיקים שעקצו את הלקוחות שלהם, וכמעט תמיד היה מדובר באנשים שלא היה להם אישור רשמי לנהל תיקים וניהלו השקעות בעבור חברים ומכרים, באמצעות הבטחות שווא – שהתבדו עם הזמן. כשאתם בוחרים מנהל תיקים, בדקו היטב שיש לו את הרישיונות המתאימים.

    2. ערכו תחקיר מקדים – בחירת מנהל השקעות אינה דומה לקניית מקרר חדש. זו החלטה שתשפיע על מצבכם הפיננסי בצורה משמעותית. בקשו המלצות מחברים ומכרים שאתם סומכים על דעתם, פנו לכמה חברות גדולות ומוכרות ובקשו מהן הצעות – וקבעו פגישות אישיות עם המועמדים המובילים. חשוב לדעת – על פי תקנות רשות ני"ע אסור למנהל תיקים לקבל לטיפולו לקוח חדש ללא פגישה וזיהוי ודאי פנים אל פנים.

    3. סולידי או מסוכן – החליטו מראש מהו פרופיל הסיכון שאתם מעוניינים בו, בהתאם למצבכם האישי והפיננסי הכללי. עם זאת – אל תהיו מקובעים, ודונו בנושא עם מנהלי התיקים שאתם נפגשים איתם – כדי לקבל מהם ייעוץ מקצועי. ניהול תיק בסיכון נמוך הוא סולידי יותר, אבל המשמעות שלו עשויה להיות תשואות נמוכות.

    4. לבד או ביחד - בפגישה עם מנהלי ההשקעות בדקו איתם כמה תשומת לב יקבל התיק הספציפי שלכם. חלק ממנהלי ההשקעות מנהלים מספר תיקים, בעלי פרופילים דומים, ביחד – ואחרים משקיעים תשומת לב ניהולית בכל תיק ותיק. לכל שיטה יתרונות וחסרונות.

    5. קבלת המידע - בדקו מול מנהל התיקים כיצד הוא מתכנן לעדכן אתכם בפעולות שהוא מבצע בתיק. האם יש לכם ממשק פשוט ונגיש שיאפשר לכם לעקוב אחר הנעשה בתיק, האם הוא מתכנן להתייעץ אתכם בהחלטות מז'וריות, כל כמה זמן תיפגשו לשיחת עדכון.

    6. כמה זה עולה לכם – בדרך כלל דמי הניהול שגובים מנהלי התיקים מחושבים כאחוז משווי תיק ההשקעות. ניתן בהחלט לנהל משא ומתן על גובה דמי הניהול - וככל שתיק ההשקעות שלכם יהיה גדול יותר, כך יגדל הסיכוי לקבל דמי ניהול נמוכים יותר. אם אתם בוחרים בניהול תיק ברמת סיכון נמוכה, הדבר עשוי גם להוזיל את דמי הניהול שלכם – שכן רמת המעורבות של מנהל התיקים במקרה כזה תהיה נמוכה יותר. אם תבחרו להגדיל את הסיכון ולהשקיע יותר במניות לדוגמה, דמי הניהול עשויים לגדול. זכרו שכל שבריר אחוז יכול להיתרגם לסכומים גדולים עם הזמן – כך שלסעיף זה משמעות רבה.

    7. אל תשכחו את העמלות – לצד דמי הניהול, ניהול תיקים כרוך בתשלום עמלות שונות, והסכום המצטבר שלהן יכול בהחלט להיות משמעותי. בקשו ממנהל התיקים הסבר מדוייק של כל העלויות שתשלמו, והעריכו את עלותן המצטברת.

    8. השוו תשואות – בדקו מול מנהל התיק עם כמה לקוחות הוא עובד ומי הם – ובקשו ממנו לפרט אלו תשואות השיג בשנים האחרונות בעבור לקוחות בפרופיל דומה לשלכם. בקשו ממנו להסביר מה הייתה אסטרטגיית ההשקעה בה נקט, ומה האסטרטגיות שהוא מתכנן עבורכם לתקופה הקרובה במידה ותצטרפו לשורותיו.

    9. היזהרו מהבטחות שווא – אם מנהל התיקים שאתם נפגשים איתו מבטיח לכם שהוא יכול להכות תמיד את תשואת השוק, ולהשיג עבורכם תשואות קבועות וגבוהות, הדבר צריך להעלות סימני אזהרה. איש אינו יכול להבטיח תשואה בשיעור מסויים, ומנהל תיקים אמין צריך לשמור על זהירות. מובן שהמטרה שלו צריכה להיות לעקוף את תשואת השוק, אבל אם הוא מעלים את הסיכונים, ונשמע אופטימי יתר על המידה, ייתכן שעדיף לכם לבחור במנהל אחר.

    10. פזרו את ההשקעות – אם תיק ההשקעות שלכם גדול מספיק, אתם יכולים לחלק אותו ל-2 או שלושה תיקים, לתקופה מסוימת – ולהשוות לאחר תקופה של כשנה בין ביצועי המנהלים, איכות השירות שהם מספקים ופרמטרים נוספים – ולאחר מכן לאחד את התיקים בניהולו של מנהל ההשקעות האיכותי ביותר.



    השוואת מנהלי תיקים / מנהלי תיקי השקעות


    • ברשותך סכום כסף ואין לך את הזמן או הידע לנהל אותו ?
    • מעוניין להרוויח יותר מתיק ההשקעות הקיים שיש לך ?
    • מתקשה להחליט על אסטרטגיה :תיק קלאסי, תיק נועז או תיק סולידי ?

    עכשיו אתה יכול לפנות את זמנך ולתת למומחים בניהול תיקי השקעות לסייע לך לנהל את כספכם בתבונה.

     
    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק
    * שם פרטי:
    * שם משפחה:
    * טלפון:
    טלפון נוסף:
    * אימייל:
    * סכום כסף מנוהל (₪) :
    הערות:

    תנאי השימוש באתר

    שדות חובה *


















    כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל מנהל תיקים או חברת ניהול תיקי השקעות.

    בנקרייט רכזה עבורכם מנהלי תיקים וכן מנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק שיסייעו לכם לנהל את כספכם בתבונה.

    לקבלת פרטים נוספים מלא/י טופס קצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מטעם מנהלי תיקים ומנהלי תיקי השקעות מובילים בשוק



    ניהול תיקים - ראשי
    מדריך ניהול תיקים
    מבצע עמלות מסחר בבורסה
    עמלות מסחר במט"ח
    בחירת יועץ השקעות
    כמה קבלתי - פקדונות שקליים
    השוואת מנהלי תיקים
    השוואת פקדונות שקליים
    השוואת תוכניות אנונה
    כתבות
    לימודים וקורסים
    ייעוץ ויועצים
    פורום ניהול תיקים
    חברות בתחום
    מילון מונחים
    שאלות נפוצות
    כתבות נצפות ביותר
    אודות בנק רייט
    אודות הנתונים
    מפת האתר
    צור קשר
    מועדון לקוחות
    תנאי שימוש
    בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


    קישורים

    ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
      Bankrate.co.il Copyright © Bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן יהודה