פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי

פיקדונות שיקליים
פיקדון שקלי בריבית קבועה בסך ₪ 100,000 למשך שנה
ריבית בנק
.6% ירושלים 1
.15% דיסקונט 2
.02% הפועלים 3
[ הערה ]
השוואה מלאה

פורום
הסיכון להעברת כספים לקופת גמל חדשה

  • הטבות מס בקופות גמל


  • 14/06/2015

    איך מניידים את החיסכון לפנסיה? 5 טיפים חשובים

    מתי בפעם האחרונה שקלתם לנייד את החיסכון שלכם לפנסיה?

    כיום, ניתן לעבור בקלות בין חברות ניהול פנסיה. איך ומתי כדי לעשות זאת? בואו לקרוא.

    רמת ניהול החסכונות שלנו לפנסיה היא בעלת חשיבות מכריעה לאיכות החיים שלנו בעתיד. למרות זאת, ישראלים רבים אינם נוהגים לבחון האם החסכונות שלהם מנוהלים היטב ולשביעות רצונם. חשוב לדעת שכיום, ניתן, בקלות יחסית, להעביר את החיסכון הפנסיוני בין חברות, כולו או חלקו, ולכן מומלץ מאוד לבחון מעת לעת אם משתלם לכם לעשות זאת. איך עושים את זה? הנה כמה דברים שחשוב לדעת ולעשות.

    לקבל מידע – החיסכון הפנסיוני הוא עניין סבוך ומורכב. כדי לקבל החלטה נכונה, כדאי מאוד ללמוד את הנושא היטב, ולקבל ייעוץ מכמה גורמים מוסמכים – יועצים פנסיונים, יועצים בבנקים, וכן בני משפחה וחברים שאתם סומכים עליהם.

    מה לבדוק - כאשר אתם משווים בין גופי הפנסיה השונים בדקו את הנושאים הבאים: דמי הניהול שנגבים מכם בגין הסכום שאתם מפקידים ודמי הניהול הנגבים מכם בגין סך החיסכון שהצטבר. התשואות שהשיגו החברות בשנים האחרונות (בהקשר זה חשוב להשוות בין תוכניות שנוהלו בפרופיל סיכון דומה) ושביעות הרצון של לקוחות אחרים שאתם מכירים מאיכות השירות של החברה.

    השוואת זכויות - לפני שאתם מבצעים את המעבר בדקו אם תחול פגיעה כלשהי בזכויות שלכם. הנושא רלבנטי בעיקר לביטוחים שונים שנכללים בחסכון, שעלולים שלא להתחדש בתנאים דומים, אם מצבכם הבריאותי השתנה.

    המשכיות התנאים - לפני המעבר חשוב לדעת: אם יש לכם קופת גמל או ביטוח מנהלים ישן – מהסוג שאינו משווק יותר בשל שינויים בתקנות, לא תוכלו להתחרט בעתיד ולחזור לחסוך בהם. אם יש לכם תנאים טובים, ייתכן שלא כדאי לכם לוותר עליהם, גם אם דמי הניהול גבוהים יותר.

    נהלו מו"מ – קבלו הצעות מכמה חברות, ובאמצעותן תוכלו לנהל מו"מ ולהתמקח עם החברות השונות, כולל הנוכחית, כדי לנסות ולשפר את התנאים שהם מציעות לכם. לפני הניוד, בדקו אם אתם חברים באיגוד מקצועי, מועדון חברים או מקום עבודה גדול – שיש לו הסכמים לתנאים נוחים בעבור החברים בו. לאחר הסיכום - אל תשכחו לגבות בכתב ובמסמכים את ההבטחות שתקבלו.



    ביטוח מנהלים

    • מעוניין ביטוח מנהלים בעל תשואה גבוהה ?
    • מחפש לחסוך בדמי הניהול שאתה משלם עבור ביטוח המנהלים שלך ?
    ביטוח מנהלים הינו אחד מאפיקי החיסכון לגיל פרישה וקבלת תשלום פנסיה , בנוסף ניתן לשלב בביטוח זה מרכיבים נוספים כגון : ביטוח חיים , ביטוח ריסק וביטוח אובדן כושר עבודה.

    מלא/י טופס פשוט וקצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מקרנות הפנסיה וחברות הביטוח המובילות.
     
    * שם פרטי:
    * שם משפחה:
    * טלפון:
    טלפון נוסף:
    * אימייל:
    כן   לא האם את/ה מפקיד/ה לביטוח מנהלים
    * באיזה ביטוח מנהלים?
    כן   לא האם את/ה מפקיד/ה לקרן פנסיה
    * באיזה קרן פנסיה?
    * הינך - שכיר / עצמאי:
    הערות:

    תנאי השימוש באתר
    שדות חובה *


















    בתחילת 2007 ייכנסו לתוקף התקנות המאפשרות מעבר חופשי בין מוצרי החיסכון הפנסיוני. משמעות המהלך היא שכל חוסך יוכל להתאים לעצמו את סוג המוצר הפנסיוני המתאים לו ביותר, וכך תיווצר תחרות בין כלל היצרנים של המוצרים השונים.

    עפ"י התקנות המבקש להעביר את כספי החיסכון הפנסיוני שלו צריך לפנות לגוף המנהל החדש אליו הוא מעוניין לעבור ולבקש טופס בקשת העברה. הגוף המנהל החדש יבדוק אם הלקוח עומד בתנאים הנדרשים ולאחר מכן יחתום כי הוא מתחייב לקבל את הכספים של הלקוח המבקש לעבור, וכי הוא מתחייב לשאת באחריות הביטוחית לגביו. הגוף המנהל הקודם יעביר את הכספים לגוף המנהל החדש תוך 15 ימי עסקים מהיום שהלקוח הגיש את טופס בקשת ההעברה, או מהיום בו התקבלה ההפקדה הראשונה בגוף החדש, לפי המאוחר מבינהם.

    להחלטה זו משמעות מרחיקת לכת על הפנסיה שלכם!!

    מעוניין/ת לקבל הצעה להעברת קרן הפנסיה או ביטוח מנהלים שברשותך?
    מעוניין לקבל ייעוץ מקצועי בנושא העברת קרן פנסיה או ביטוח מנהלים?
    מלא/י טופס פשוט וקצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות מקרנות הפנסיה וחברות הביטוח המובילות.



    גמל - ראשי
    תשואת הקופות
    ביטוח מנהלים
    טופס העברת
    קופת גמל
    טופס העברת
    קרן השתלמות
    השוואת תוכניות אנונה
    ביטוח אובדן כושר עבודה
    מחשבוני פנסיה
    הקופות המובילות
    בחן את קופת הגמל שלך
    קופות גמל השוואה בסיסית
    קופות גמל השוואה מתקדמת
    כתבות
    מדריך פנסיה גמל
    לימודים וקורסים
    ייעוץ פנסיוני
    ייעוץ פרישה
    פורום פנסיה גמל
    חברות בתחום
    מילון מונחים
    שאלות נפוצות
    כתבות נצפות ביותר
    אודות בנק רייט
    אודות הנתונים
    מפת האתר
    צור קשר
    מועדון לקוחות
    תנאי שימוש
    בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


    קישורים

    ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
      Bankrate.co.il Copyright © Bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן יהודה