פורטל לצרכנות פיננסית - אינפומני
מיסים קרנות נאמנות ראשי

פיקדונות שיקליים
פיקדון שקלי בריבית קבועה בסך ₪ 100,000 למשך שנה
ריבית בנק
.6% ירושלים 1
.15% דיסקונט 2
.02% הפועלים 3
[ הערה ]
השוואה מלאה

פורום
הסיכון להעברת כספים לקופת גמל חדשה

  • הטבות מס בקופות גמל


  • 04/02/2015

    מה עשו החסכונות שלכם ב-2014?

    איזו קופת גמל בלטה לטובה, מה קרה בקרנות ההשתלמות ובקרנות הנאמנות – בואו לגלות בכתבה הבאה

    2014 היתה שנה לא פשוטה לבתי ההשקעות. הריבית הנמוכה הקשתה על השגת תשואות גבוהות ללא סיכון. עם זאת, מי שזיהו את התחומים החזקים – כמו אג"ח ממשלתי ארוך או מדדי המניות בארה"ב, הצליחו בכל זאת לבלוט.

    גמל - ילין לפידות בראש

    בקופות הגמל התשואות הממוצעות עמדו השנה סביב 5.5%, כמחצית מזו שהושגה בשנתיים שלפני כן, והיקף הנכסים המנוהלים (נכון לסוף נובמבר) עלה ל-191 מיליארד שקל. מנתוני משרד האוצר עולה כי מתחילת השנה 1.8 מיליארד שקל נפדו מהקופות לחשבונות הבנק של הלקוחות.



    קופות הגמל הגדולות המצטיינות היו של ילין לפידות, אקסלנס ופסגות. ילין לפידות גמל ב' מובילה עם תשואה של 8.1%, ומדורגת ראשונה גם בהשוואה של שלוש שנים עם 35%. זאת, בשל רמת אגרסיביות גבוהה בניהול ההשקעות. אקסלנס גמל שנייה עם 7% (30% תלת שנתי) שהובילו גם לגיוסי הון יפים. שלישית פסגות גדיש שהיא הגדולה בישראל עם 6.4% (30.5% תלת שנתי).

    בדירוג התלת שנתי אלטושלר שחם שנייה עם גמל כללי (34.5%) והלמן אלדובי שלישית עם 32.1% בקרן בר יציב. בתחתית נמצא את גילעד של הראל עם 4.1% בלבד השנה ו-25.8% תלת שנתי.

    קרנות ההשתלמות – שוב ילין לפידות

    ילין לפידות מובילה גם במגזר זה עם השתלמות ב' ותשואה של 8.2% (34.5% תלת שנתי). אקסלנס שנייה עם 6.9% (28.9%) ומנורה מבטחים שלישית עם להבה 6.4% (29.1%). בדירוג התלת שנתי ילין לפידות היא המובילה ושנייה אלטושלר שחם עם השתלמות כללי (33.8%) ושלישית פסגות עם שיא דינמית (30.6%).

    קרנות ההשתלמות גדלו השנה ב-6.5 מיליארד שקל, והיקף הנכסים בתעשייה צמח ב-11% ל-158 מיליארד שקל. אלטשולר שחם, הוסיפה 26% להיקף נכסיה וגדלה ל-32 מיליארד שקל, בזכות גיוסים של מאות מיליוני שקלים בחודש. הגוף הצומח ביותר אחרי אלטשולר הוא חברת הגמל של ילין לפידות, עם עלייה של 20.45% בהיקף הנכסים ל-16 מיליארד שקל.

    גיוסי עתק בקרנות הנאמנות

    בשנת 2014 תעשיית קרנות הנאמנות חגגה עם גיוסי עתק של 35 מיליארד שקל. אלה נותבו בעיקר לקרנות בדמי ניהול גבוהים יותר — אג"ח כללי, קונצרניות ומנייתיות. דמי הניהול הממוצעים בתעשייה נשחקו מ-0.79% ל-0.7%.

    חברת הקרנות של אנליסט בלטה בהיקף הנכסים המנוהלים שהוכפל ל-5.9 מיליארד שקל, לאחר שממוצע דמי הניהול שלה נחתך מ-1.46% ל-0.79%, בעקבות ההחלטה לשווק קרנות סולידיות בדמי ניהול נמוכים במיוחד. אי.בי.אי בלטה גם היא עם זינוק של 43% בקצב ההכנסות נטו לאורך השנה, כאשר ממוצע דמי הניהול ברוטו נותר כמעט ללא שינוי 0.65%. אלטשולר שחם ממשיכה לככב, עם עלייה של 36% בהיקף הנכסים המנוהלים מתחילת השנה ל-23 מיליארד שקל. באלטשולר נשחקו דמי הניהול הממוצעים, מ-1.05% ל-1.01%, אם כי אלה עדיין מהגבוהים בתעשייה (אחרי ילין לפידות עם 1.08%). ילין לפידות עצמה ממשיכה להציג גיוסים מרשימים ב-2014, עם היקף נכסים שזינק ב-40% ל-19 מיליארד שקל. זאת, לצד שחיקה גבוהה בדמי הניהול — מ־1.2% בתחילת השנה ל-1.08% בסופה.

    היקף הנכסים של פסגות נותר כמעט ללא שינוי, 35 מיליארד שקל, לצד עלייה בדמי הניהול מ-0.66% ל-0.72%. במיטב דש רשמו אובדן נכסים, מ-38.5 מיליארד שקל ל-37.5 מיליארד שקל. שחקניות חדשות בשוק כמו אלומות, אניגמה ואילים גייסו מיליארדים ויותר מהכפילו את היקף הנכסים שלהן, לנוכח ביצועים טובים שהושגו תוך כדי בחירה בהשקעת ברמת סיכון גבוהה. מגדל גדלה בנתח השוק מ-11.8% ל-12.65% בסיומה, אבל קצב ההכנסות נטו ירד ב-9% ל-76 מיליון שקל, וממוצע דמי הניהול נשחק מ-0.52% ל-0.41%.

    זינוק לשיא בתעודות הסל

    בתעודות הסל היקף הנכסים זינק השנה ב-17% לשיא של 118 מיליארד שקל, בעיקר בזכות ביקוש רב לתעודות העוקבות אחר מניות בחו"ל, והיקף הנכסים בתעודות אלה עלה ב-44% ל־36.5 מיליארד שקל. יש לציין כי בעוד דמי הניהול על התעודות הישראליות קרובים לאפס, החברות מרוויחות לא מעט על השקעה בתעודות חו"ל. בעקבות רפורמה חדשה בנושא, בשנה הקרובה, צפויות להיכנס לתחום גם חברות מחו"ל, שיוכלו להציע את מרכולתן ישירות ללקוח הישראלי.


    קרן השתלמות - הצטרפות אל קרנות ההשתלמות המובילות

     

    • מעוניין/ת לשפר את התשואות של קרן ההשתלמות שלך?
    • מעוניין/ת להקטין את עמלות הניהול שאת/ה משלם?

    השינויים שהנהיגה ועדת בכר בנושא קרנות השתלמות מאפשרים לך להעביר את חסכונותיך בין קרן השתלמות אחת לאחרת בצורה פשוטה מאוד.

    מעוניין/ת לקבל הצעה?
    מלא/י טופס פשוט וקצר, בחינם וללא כל התחייבות, וקבל/י הצעות אטרקטיביות ממספר קרנות השתלמות מובילות בשוק

    לקבלת פרטים נוספים אנא מלא/י טופס זה ונחזור אליך בהקדם

     
    * שם פרטי:
    * שם משפחה:
    * טלפון:
    טלפון נוסף:
    * אימייל:
    כן   לא האם את/ה מפקיד/ה לקרן השתלמות
    * באיזה קרן השתלמות?
    מהו הסכום הצבור בקרן ההשתלמות?
    הערות:

    תנאי השימוש באתר
    שדות חובה *
    כל האמור לעיל הנו לידיעה כללית בלבד, התנאים המחייבים הנם תנאי ההצטרפות הפרטניים לכל קרן השתלמות, שיוצעו על ידי החברות המנהלות קרנות השתלמות


    גמל - ראשי
    תשואת הקופות
    ביטוח מנהלים
    טופס העברת
    קופת גמל
    טופס העברת
    קרן השתלמות
    השוואת תוכניות אנונה
    ביטוח אובדן כושר עבודה
    מחשבוני פנסיה
    הקופות המובילות
    בחן את קופת הגמל שלך
    קופות גמל השוואה בסיסית
    קופות גמל השוואה מתקדמת
    כתבות
    מדריך פנסיה גמל
    לימודים וקורסים
    ייעוץ פנסיוני
    ייעוץ פרישה
    פורום פנסיה גמל
    חברות בתחום
    מילון מונחים
    שאלות נפוצות
    כתבות נצפות ביותר
    אודות בנק רייט
    אודות הנתונים
    מפת האתר
    צור קשר
    מועדון לקוחות
    תנאי שימוש
    בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידייך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו בבנקים. אין לראות באתר זה כל המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.


    קישורים

    ריבית משכנתא | מכרז ריביות משכנתא | ביטוח משכנתא | הלוואות חוץ בנקאיות | העברת חשבון בנק | ביטוח רכב | הלוואות לעסקים | ייעוץ משכנתא | השקעות נדל``ן | ביטוח מקיף | ביטוח חובה | כרטיסי אשראי | פנסיה | קופות גמל | קרנות השתלמות | ניהול תיקי השקעות | מחשבוני משכנתא | מחשבונים פיננסיים | מחשבוני פנסיה | הלוואות | ביטוח דירה | ביטוח בריאות | ביטוח חיים | ביטוח מנהלים | השוואת ביטוחים | חברות ביטוח | חברות כרטיס אשראי | מילון מונחים בנקאות
      Bankrate.co.il Copyright © Bankrate.co.il 2001. All Rights Reserved. | העצמאות 3א', אבן יהודה