שתף

עצות מעשיות לבחירת מנהל תיקים

באמצעות העצות החשובות שתקראו בכתבה שלפניכם, תוכלו לבחור מנהל תיקים אתם תוכלו לסמוך עליו ושייצג ויעבוד לא רק עבור בית ההשקעות שלו, אלא גם (ובעיקר) עבורכם

18.07.2017

אחרי שבדקתם שיועץ ההשקעות מדופלמם כהלכה, ניתן להיכנס לעובי הקורה בכל הנוגע לחברת ההשקעות בה הוא עובד ואותה הוא מייצג.

אנו מביאים לכך מגוון של עצות מעשיות לבחירת מנהל התיקים הבא שלכם. כזה שאתם תוכלו לסמוך עליו ושייצג ויעבוד לא רק עבור בית ההשקעות שלו, אלא גם (ובעיקר) עבורכם:

  • קחו את הזמן ובצעו סקר שוק ממצה ומקיף. בקרו בכמה בתי השקעות והתרשמו מהחברה ונציגיה. בררו האם קיימת מחלקה ייעודית העוסקת בניהול תיקים.
  • בקשו קבלות על הוותק והניסיון של בית ההשקעות וברר מה המוניטין שלה בנושא אתיקה.
  • בדקו את התשואות על קרנות הנאמנות ושאר המכשירים הפיננסיים של בית ההשקעות. בית ההשקעות יעדיף להשקיע את כספיכם בקרנות הנאמנות ותעודות הסל שבבעלותו.
  • תאמו פגישה אישית עם מנהל תיקים על מנת להתרשם מהדינמיקה שנוצרת ביניכם.
  • בקשו קבלות על הצלחותיו - בקשו לקבל רשימת לקוחות על מנת לקבל מהם המלצות. כמו כן, בקשו שהרשימה תהיה אקראית כך שלא תקבל רק שמות של לקוחות שקיבלו תשואות גבוהות.
  • קבלו המלצות על מנהל תיקים מיועץ ההשקעות שלך בבנק או ממכרים מהתחום.
  • בררו מהו תהליך קבלת ההחלטות בחברה ומהם תהליכי הבקרה והפיקוח על ההשקעות. חשוב לבדוק אם תהליך קבלת ההחלטות מתבצע ע"י ועדת השקעות הכוללת מספר מומחים בתחום המקרו והמיקרו כלכלה ולא רק ע"י אדם אחר. כמו כן, יש לבחון האם נעשה מחקר לפי כל החלטה וכי החלוקה בין אפיקי ההשקעה אינה מתבצעת ע``פ הנחות ותחזיות שאינן מגובות בנתונים.
  • וודאו שמנהל התיקים באמת פנוי לעסוק רק בניהול תיקים ושאין הוא צריך צריך לעסוק בדברים נוספים כמו שיווק ומכירות. כמו כן, ברר בכמה לקוחות עליו לטפל בו בזמנית.
  • היזהרו ממנהל תיקים אשר מבטיח לך תשואות גבוהות כבר בפגישה הראשונה.
  • בררו מהן סך העלויות של ניהול התיק כולל כל מה שמסביב לדמי הניהול, אך כפי שציינו קודם אל תתפתו לעלויות נמוכות. דמי הניהול הם קריטריון שולי ביחס למקצועיות, מהימנות וניסיון מוכח.
  • שאלו את מנהל התיקים כיצד הוא מגן על התיק במצב של ירידות שערים (זוהי שאלה לגיטימית וחשובה שכן זו אחת הסיבות העיקריות להעברת תיק הנכסים שלכם לידי מנהל תיקים אישי).
  • בררו מהי מדיניות סגירת תיק, כיצד נעשה התהליך.
  • בררו מה המדיניות של בית ההשקעות בנוגע לשירות.

המשך לאיך לעבוד עם מנהל תיקים שלך

מדריך לבחירת מנהל תיקים – תוכן עניינים

כיצד בנקרייט יכולה לסייע לכם בבחירת מנהל תיקים

למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות

* במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע לבחירת מנהל תיקים, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש