שתף

עמלות מסחר ודמי ניהול תיק

למרות שניהול תיק עשוי בהחלט להגביר את הכנסותיכם ורווחיכם, חלק ממנו יוצא מהכיס שלכם אל מנהל התיק ששכרתם את שירותיו. איך? באמצעות רשימת העמלות המפורטת בכתבה שלפניכם

18.07.2017
גם אם נהיה אופטימיים, הרי שבדרך כלל, בעולם, לא מחלקים מתנות חינם.
 
על כן, למרות שניהול תיק עשוי בהחלט להגביר את הכנסותיכם ורווחיכם, חלק ממנו יוצא מהכיס שלכם אל מנהל התיק ששכרתם את שירותיו.
 
איך? באמצעות רשימת העמלות שלמטה.
 
אלו העמלות הנהוגות בעבור מסחר בניירות ערך ובעבור דמי ניהול תיק:
  1. עמלת קנייה ומכירה של ניירות ערך.
  2. דמי משמורת / דמי ניהול.
  3. עמלת המרה למט"ח.
  4. עמלות הכרוכות באחזקת ניירות הערך השונים.

עמלות ניירות הערך והמט"ח נגבות ע"י הבנק בין אם החשבון מנוהל על ידי מנהל תיקים או בין אם הפעולות בו מבוצעות ישירות על ידכם.

דמי הניהול היא העלות היחידה המתווספת עקב ניהול התיק באמצעות מנהל תיקים.

דמי הניהול נעים בין 0.5% ל-2% לשנה, והם נקבעים בהתאם לגובה התיק.

לדוגמא: דמי ניהול של 1.2% (כולל מע"מ) לשנה, הנגבים על תיק מנוהל של 1,000,000 ש"ח שווים ל- 12,000 ש"ח בשנה (או 1,000 ש"ח לחודש שהם 0.1% מערך התיק).

יחד עם זאת, חשוב להדגיש, כי במידה והתיק מנוהל באמצעות קרנות הנאמנות של בית ההשקעות בו מנוהל התיק לא משולמים דמי ניהול על התיק, אלא רק דמי הניהול על הקרן (כלומר: אין "כפל" דמי ניהול).

דמי הניהול בשום אופן אינם תלויים ברווחים / בהפסדים.

חוסר התלות מונע מנהל התיקים לקחת סיכונים מיותרים בניסיון להגדיל את דמי הניהול שהוא יקבל.

כמו כן, למרות שמנהל התיק אינו מתוגמל באופן ישיר על הגדלת הרווחים, תשואות גבוהות הן הדרך היחידה שלו להבטיח שלקוחותיו יישארו ולא יעברו למנהל תיקים טוב ממנו. כמו גם, שלקוחות חדשים יעדיפו אותו.

כלומר: התחרות בין מנהלי תיקים היא שמבטיחה שהוא יפעל באופן הטוב ביותר עבורכם.

מנהלי תיקים מגיעים לרוב להסדר עם הבנקים, ומקבלים החזר על חלק מהעמלות שנגבו מהלקוח.

על חלק מניירות הערך שמנהל התיקים רוכש עבור הלקוח הוא מקבל עמלת הפצה.

בהתאם לכך, בתי ההשקעות מוזילים את עלות דמי הניהול על התיק, או מפחיתים את העמלות הנגבות מחשבון הלקוח.

בכל מקרה, עלינו כלקוחות מוטלת החובה לבדוק מהי העלות ב"שורה התחתונה", כלומר: סך כל דמי הניהול ועוד שווי העמלות.

כל זאת, מכיוון שיש מנהלי תיקים אשר מוזילים את העמלות על פעולות בחשבון, אך גובים דמי ניהול גבוהים.

מצד שני, ישנם כאלה אשר גובים דמי ניהול נמוכים, אך מרבים לבצע פעולות קנייה ומכירה.

חשוב להדגיש עניין חשוב נוסף: דמי ניהול הם קריטריון שולי יחסית לבחירת מנהל תיקים.

דמי ניהול גבוהים יהפכו לזניחים ביחס לרווחים שיניב עבורכם מנהל תיקים טוב, ודמי ניהול נמוכים יהפכו ליקרים מאוד אם מנהל התיקים שלכם מפסיד את כספכם.

המשך לאיך פותחים תיק מנוהל

מדריך לבחירת מנהל תיקים – תוכן עניינים

כיצד בנקרייט יכולה לסייע לכם בבחירת מנהל תיקים

למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות

* לקבלת פרטים נוספים אודות עמלות מסחר מוזלות, אנא מלאו טופס זה, ונחזור אליכם בהקדם:

שדה חובה


שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש