שתף

סיכום קרנות השתלמות ב- 2010 - קרנות ההשתלמות שלנו בשנה האחרונה – השתלם לנו!?

16.11.2010

סוף השנה מתקרב, ואין זמן מתאים מזה לבדוק מה עשו קרנות ההשתלמות שלנו במהלך השנה האחרונה באפיקים השונים. בבדיקת קרנות ההשתלמות הגדולות בשנה האחרונה (המנהלות כספים בהיקף מיליארד שקלים ומעלה), ממשיכה אנליסט לשמור על מיקומה הראשון בטבלאות, עם תשואה מצטברת של 16.08% שזכתה לה קרן "אנליסט כללי". מדובר בקרן הסולידית יותר של החברה, שמובילה את הטבלאות גם בהסתכלות לשלוש השנים האחרונות, עם תשואה כוללת של 24.18%. קרן השתלמות השנייה של אנליסט, האגרסיבית יותר, השיגה תשואה מרשימה בשנה האחרונה של 19.55%.
כשבוחנים את ממוצע התשואות של קרנות השתלמות באותה תקופה שעמד על 10.48%, מעידים הנתונים כי מדיניות ההשקעות של "אנליסט" השתלמה, וכי בזכות המשך החזקת המניות השוטפת והמעבר מאג"ח קונצרניות לאג"ח ממשלתיות, הצליחה לשמור על התשואה הגבוהה של קרן ההשתלמות שלה.

ומי אחרי האנליסטים?  
קרן ההשתלמות הבאה בתור היא "מנהלים" של "כלל גמל", המציגה תשואה שנתית של 14.12%, ומיד אחריה – קרן השתלמות של ד"ש, או נכון יותר – שתיים – "ד"ש השתלמות" (13.05%) ו"ד"ש השתלמות ב" (12.51%). גם שתי אלה עוקבות אחרי "אנליסט", כשבודקים את ביצועיהן בשלוש השנים האחרונות, אם כי שם מנצנצת גם קרן השתלמות "ד"ש אקנומיסט" החדשה (בת פחות משנתיים) המציגה תשואות מרשימות במיוחד.
את הרשימה סוגרות "אסף" של אקסלנס (בתשואה של 9.04%) ו"יהבית השתלמות" של הלמן אלדובי (תשואה לשנת 2010 העומדת על 8.92%).
לנוחיותכם קיבצנו את תשואות הקרנות ולהלן הטבלה המסכמת את הקרנות הגדולות, על פי נתוני גמלנט נכון לחודש אוקטובר 2010 :

 

תשואה ב-3 השנים האחרונות

תשואה ב-12 החודשים האחרונים

שם הקרן

24.2%

16.1%

אנליסט השתלמות כללי

20.9%

14.1%

כלל מנהלים

21.0%

13.1%

דש השתלמות

19.9%

12.5%

דש השתלמות ב

24.4%

12.5%

מגדל השתלמות

9.7%

12.5%

אקסלנס השתלמות

14.5%

12.2%

קה"ל

5.1%

12.2%

כנרת

14.1%

11.3%

מיטב משתלם א`

 

11.9%

פסגות שיא השתלמות

22.2%

10.3%

נועם

33.9%

9.8%

ד"ש אקונומיסט

9.6%

9.5%

יהבית השתלמות

18.7%

9.1%

אומגה

ומי בקרנות הקטנות יותר ?
גם בשוק קרנות ההשתלמות הקטנות יותר (עד 300 מיליון שקלים) מובילה את השוק קרן השתלמות של "אנליסט", ומיד אחריה – קרן השתלמות של "ילין לפידות", בתשואה של 15.57%. אם זוכרים כי ל"ילין לפידות" ארבע קרנות השתלמות בלבד, הרי שעצם הימצאותה של המובילה מביניהן בצמרת קרנות ההשתלמות, מעידה לא מעט על איכותה ועל איכות בית ההשקעות העומד מאחוריה.
קרן ההשתלמות המצויה במקום השלישי היא זו של "כלל"  - "קהילה", בתשואה של 14.28%, ובמקום הרביעי קרן השתלמות של "אייפקס", בתשואה של 13.89%.  במקומות האחרונים – קרן השתלמות של אלטשולר שחם עם 8.28% תשואה, ואחריה "שלדג" – קרן השתלמות סולידית של "הראל", שהשיגה רק 6.66% בשנה שחלפה.
לפניכם הנתונים המסכמים את תשואות הקרנות הקטנות, על פי נתוני גמלנט נכון לחודש אוקטובר 2010 :


תשואה ב-3 השנים האחרונות

תשואה ב-12 החודשים האחרונים

שם הקרן

10.69%

23.33%

אנליסט השתלמות מניות

8.98%

22.34%

מיטב השתלמות מניות

 

20.85%

אומגה קרן השתלמות מסלול מנייתי

 

19.96%

רום ספיר מנייתי

12.65%-

19.8%

מגדל פלטינום להשתלמות מנייתי

10.87%

19.78%

הפניקס השתלמות מנייתי

 

19.62%

פסגות שיא השתלמות מנייתי

19.43%

19.56%

אנליסט השתלמות כללי ב`

 

16.77%

ילין לפידות השתלמות ב`

11.84%

15.36%

שוהם השתלמות

 

14.17%

פסגות כנרת ביתא

16.92%

13.62%

מיטב השתלמות כללי

 

12.9%

ילין לפידות השתלמות אג"ח

27.83%

12.53%

מעלות

15.86%

12.1%

נירית כללית

 

לסיכום, אנו מביאים לכם את הישגיהן של קרנות השתלמות בחלוקה לפי קרן השתלמות סולידית / קרן השתלמות מנייתית בשנה האחרונה:

קרנות השתלמות מנייתיות

קרנות השתלמות סולידיות

תשואה בשנה האחרונה

שם הקרן

תשואה בשנה האחרונה

שם הקרן

23.33%

אנליסט השתלמות מניות

12.90%

ילין לפידות השתלמות אג"ח

22.34%

מיטב השתלמות מניות

12.21%

נירית אג"ח

20.91%

אינפיניטי השתלמות מניות

12.10%

מנורה מבטחים במסלול אג"ח

20.85

אומגה השתלמות מסלול מנייתי

11.69%

אנליסט השתלמות אג"ח

20.60%

אינפינטי השתלמות מסלול מנייתי

11.43%

אלטשולר שחם השתלמות אג"ח

20.26%

ישיר דינאמית להשתלמות מניות

9.48%

מגדל פלטינום השתלמות אג"ח

19.96%

רום ספיר מנייתי

8.81%

אלטשולר שחם השתלמות טופז אג"ח

19.80%

מגדל פלטינום מנייתי

8.60%

ישיר דינאמית

19.79%

הפניקס השתלמות מנייתי

8.46%

הדס ארזים השתלמות

19.62%

פסגות שיא השתלמות מנייתי

8.15%

מיטב השתלמות אג"ח

מתלבטים באיזו קרן השתלמות להשקיע – תתייעצו, תבדקו, תחסכו!
אם אתם מתלבטים לגבי מסלולי קרנות השתלמות ואיזו קרן עדיפה לכם, כדאי לפנות ליועץ השקעות מנוסה, אשר יציג בפניכם בצורה פשוטה ומובנת את ההבדלים בין הקרנות השונות, ויסייע לכם בבחירת הקרן המתאימה לאופי ולצרכים שלכם, בהתאם לפרופיל ההשקעות שלכם ועוד משתנים רלבנטיים. עליכם כמובן להביא אתכם לפגישה עם היועץ את הדו"חות שקיבלתם ממנהלי הקרן הקיימת שלכם.
בחירה מושכלת של קרן השתלמות היא מפתח למיקסום הרווחים בהמשך , לכן מומלץ לקבל החלטה בעזרת גורם מקצועי, שמכיר את השוק היטב, ויכול לתת לכם מידע אמין ובלתי תלוי.
מעבר לכך פתחנו באתר, 4 מחשבונים שיסייעו לכם בקבלת ההחלטות באופן עצמאי. להלן רשימת המחשבונים

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש