שתף

איך תבצעו השקעות מחושבות בניהול תיקים?

ניהול תיקי השקעות, הוא אפיק השקעה היכול להתאים למגוון רחב של משקיעים. לאחר שתגבשו את האופי שלכם כמשקיעים תוכלו להתמקד ולחפש את מנהל תיקי השקעות המתאים לכם ביותר

06.11.2017

הריביות הנמוכות במשק נמשכות כבר זמן רב, ולא מאפשרות לבנקים לעודד את הציבור להשקעות.

הבנקים מציעים מספר מסלולי השקעה בפיקדונות שקליים.

אלו השקעות סולידיות ולא מאפשרות לאותם משקיעים לקבל תשואות גבוהות עבור כספם.

הסולידיות שבהשקעות אלו רק הולכת ומתגברת לאור הריבית הנמוכה הנהוגה מזה זמן במשק הישראלי.

לכן, משקיעים רבים אשר צברו סכומי כסף מחפשים ערוצי השקעה נוספים.

קיימות מספר אפשרויות להשקעות מלבד פיקדונות בבנק.

אחד מהערוצים המקובלים הוא ניהול תיקי השקעות.

ניהול תיקי השקעות, הוא אפיק השקעה היכול להתאים למגוון רחב של משקיעים.

אין ספק כי ניהול תיקים מצריך הבנה רבה, מקצועיות, אך לא פחות חשוב - זמן!

משקיע שאין ביכולתו להיות זמין, ולתחזק את תיק המניות שלו באופן קבוע, או שחסר לו ידע וניסיון, יכול לעשות נזק לתיק והמשמעות היא: הפסד כספי.

למשקיעים בתחילת דרכם מומלץ דבר ראשון להגדיר איזה סוג משקיעים הם: סולידיים או נועזים, משקיעים לטווח ארוך או משקיעים לטווח קצר ועוד שאלות שיש לשאול.

רצוי לבחור מנהל תיקים המתאים לאופי ההשקעה שלכם. כלומר: לקוח נועז רצוי שייבחר מנהל תיקים נועז, ולהיפך.

משקיעים רבים בייחוד בתחילת דרכם יעדיפו לפזר את סכום הכסף המנוהל למספר השקעות קטנות על מנת למזער את הסיכון, ולבחון את טווח ההשקעות שלהם.

לאחר שתגבשו את האופי שלכם כמשקיעים, תוכלו להתמקד ולחפש את מנהל תיקי השקעות המתאים לכם ביותר.

ישנה חשיבות רבה לבחירת חברה בעלת ניסיון המתמחה בניהול תיקי השקעות.

חברה זו תבין את הציפיות שלכם ואת האופי שלכם כמשקיעים ועל ידי כך יבנו עבורכם תיק השקעות מותאם.

מנהל תיקי השקעות חייב לקבל את האישור שאתם סומכים עליו ואת חופש התמרון להציע לכם פעולות לפעמים פעולות יום-יומיות, במטרה לשפר ולהפיק את המירב מתיק ההשקעות שלכם.

מנהל תיקים טוב יהיה נטול מהחלטות רגשיות וינהל את תיק ההשקעות בשקיפות, תוך שמירה על אינטרסים וחדור תוצאות.

המטרה של כל משקיע שהכסף שלו יעבוד בשבילו ויפיק רווחים גבוהים, עד כמה שיותר.

יחד עם זאת, "נכון" יותר פיננסית להעדיף מנהל תיקים על פני משנהו על פני קרדיט מקצועי, המלצות שהוא מנפק או שיש בידיכם והשגתם ודו"חות עשייה ופעולה, ולא על פי גובה העמלה שהוא לוקח.

הסיבה העיקרית לדבר: ההבדלים בין העמלות בין רוב מנהלי התיקים בשוק זניחים לעומת גובה הרווחים, או, להבדיל, גובה ההפסדים, שאתם יכולים להשיג או לספוג.

נקודה נוספת, הראויה להדגשה היא כי כימיה בין המשקיע למנהל תיקי ההשקעות היא קריטית לתהליך תקין, ומגדילה מאוד את סיכויי ההצלחה. 

חשוב לזכור! כי מנהל תיקים פועל על פי הנחייה / התווייה כללית של המשקיע (קרי: הלקוח).

כלומר: הלקוח קובע, לדוגמא, אם ההשקעות יהיו סולידיות או נועזות. 

יחד עם זאת, חשוב לתת מרחב פעולה ותמרון למנהל התיקים. הצלחה שלו היא גם הצלחה שלכם והצלחה, בתחום הפיננסים, כמו בכל תחום אחר, אורכת זמן.

כמו כן, לא צריך להיבהל מכל הפסד. יש לתת גיבוי למנהל התיקים, כמובן: עד גבול מסויים.

כדי למנוע, עד כמה שניתן, מפח נפש הדדי, דאגו להשיג / לראות המלצות על מנהל התיקים, ובניהול הפעילות היומיומי השוטף - דאגו לקיים פגישות ולעקוב אחר פעילות מנהל התיקים שלכם.

הכלל הבסיסי, לסיכום, דווקא, הוא כי אם בשלב כזה או אחר, אתם חשים כי אינכם מרוצים משירותיו של מנהל התיקים אליכם או מיחסו כלפים, דברו איתו ויישרו איתו את ההדורים. כמו עם כל נותן שירות אחר. 

 

* לניהול תיקים, מלאו את הפרטים הבאים:

שדה חובה


שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש