שתף

מסלקה פנסיונית – מורה נבוכים

13.07.2013
המסלקה תושק בהדרגה בשנים הקרובות – ותקל על כולנו לנהל את החסכונות שלנו לפנסיה מזל טוב: משרד האוצר השיק, לאחר מספר שנות פיתוח, את המסלקה הפנסיונית. לאחר שתושלם העבודה עליה - המסלקה תאפשר לכל אחד ואחד לגשת בקלות רבה יותר למידע על החסכונות הפנסיונים שלו, ותקל על ניוד החסכונות בין החברות השונות. המסלקה גם תקל על חברות הביטוח וקרנות הפנסיה לספק שירות ללקוחות, ותשרת את היועצים הפנסיונים השונים. "אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון מוביל מהלך להפיכת שוק החיסכון הפנסיוני לדיגיטלי ומודרני. המסלקה תאפשר את הפיכת החזון למציאות, תשפר את השירות לחוסכים ותפחית עלויות תפעול", אמר פרופ` עודד שריג ממשרד האוצר. סגן שר האוצר, מיקי לוי: "הקמת המסלקה היא צעד חשוב שיתרום ליצירת שוק תחרותי. המהלך משקף את מחויבות משרד האוצר לוודא שכספי הפנסיה של החוסכים ינוהלו באופן יעיל ושקוף". השקת המסלקה מצטרפת לשירות נוסף שהושק באחרונה על ידי האוצר - אתר אינטרנט שמאפשר למצוא כספי פנסיה אבודים ונותן אינדיקציה לקיום כספים בחסכונות לא פעילים. אז בעצם עושה המסלקה? קבלו מדריך שיעזור לכם להכיר אותה: המסלקה היא מאגר מידע דיגיטלי, שמחבר בין כל העוסקים בתחום, ומאפשר לגשת בקלות למידע ולבצע פעולות הקשורות לחיסכון הפנסיוני. כיצד תסייע המסלקה לעובדים בענף? למסלקה יש לא מעט יתרונות בעבודה השוטפת של העוסקים בתחום (סוכנים, חברות ביטוח, יועצים וכו`). היא תוזיל את העלויות של ניהול תיקים, תפחית את מספר הטעויות בהעברת המידע ותקל על הגופים המוסדיים, היועצים והסוכנים פנסיוניים לשתף פעולה, לחלוק מידע, לבצע פעולות ולבקר אותן. איך יוכלו החוסכים להיעזר במסלקה? מטרתה העיקרית של המסלקה היא לסייע לחוסכים לקבל החלטות ביחס לחיסכון הפנסיוני שלהם. כיום הנגישות למידע מוגבלת וקשה להתמצא בו, והדבר מקשה על החוסכים לנהל את החסכונות שלהם בצורה אקטיבית. למעשה, רוב החסכונות מנוהלים על ידי חברות הביטוח ובתי ההשקעות, ללא שהחוסכים מודעים לנעשה בהם. המסלקה תאפשר לכל חוסך לקבל מידע על החיסכון הפנסיוני שלו ולבצע פעולות באופן פשוט, זול ואמין. המסלקה תגביר את יעילות ודיוק הפעולות, תוזיל עלויות ותנגיש את הייעוץ פנסיוני לכלל האוכלוסייה. מה ניתן כבר לבצע במסלקה? השקת המסלקה נעשית בהדרגה. בשלב הראשון שיצא כבר לדרך יכולים לגשת למידע יועצים פנסיונים וסוכני ביטוח – ולקבל את המידע על ביטוחי המנהלים, קופות גמל וקרנות פנסיה של הלקוחות. בעוד כשנה יוכלו גם החוסכים עצמם לקבל מידע ישירות מהמערכת. בעוד כשנה וחצי תושק האפשרות לבצע הפקדות במערכת, ובשלב האחרון יועברו תשלומי הפנסיה של המעסיקים דרך המסלקה. כלומר, כרגע המסלקה תועיל ללקוחות שמקבלים ייעוץ פנסיוני. מהי רמת האבטחה של המידע? המסלקה היא צינור להעברת מידע בלבד ולא מאגר מידע בפני עצמו – והיא אינה רשאית לשמור מידע. שבוע לאחר העברת המידע – הוא נמחק. כמו כן, כל חוסך יוכל לקבל מהמסלקה פירוט של בעלי הרישיון שחיפשו מידע לגביו. זיהוי מבקש המידע מבוצע באמצעות פרטיי כרטיס אשראי, אימות פרטים מוכמנים של החוסך במרשם האוכלוסין ותעודת זהות חכמה (בעתיד). מי אחראי לנכונות המידע במסלקה? האחריות המלאה על המידע המועבר הוא של חברות הביטוח, הפנסיה והגמל. איזה מידע מקבלים במסלקה? המסלקה הפנסיונית מציגה מידע מפורט על מוצרים פנסיונים: קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות ומוצרי ריסק מוות ואבדן כושר עבודה. ניתן לחפש בה מידע כללי מכל הגופים המוסדיים או מידע על מוצר פנסיוני מסוים, כאשר יודעים את פרטי המוצר. בעוד כשנה, המסלקה תאפשר לכל חוסך לפנות לכל החברות ישירות דרכה לבקשת מידע וביצוע פעולות.
שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש