שתף

מיפוי תיק הנכסים הכולל

בחינה ומיפוי תיק הנכסים הכולל ייתנו תמונה רחבה יותר לגבי אפשרויות ההשתכרות שלכם לאחר הפרישה

27.07.2010

כדי לעשות אופטימזציה בתיק הפנסיוני צריך להתייחס לכלל המרכיבים בתיק.

מרכיבים, כגון:

  • חיסכון קיים בקופות גמל וקרנות השתלמות, תוכניות חיסכון.
  • תוכניות חיסכון קיימות לפנסיה.
  • הכנסה מביטוח לאומי (קצבאות על פי זכאות ו-וותק).
  • הכנסות אחרות (שכ"ד, דיווידנדים).
  • נכסים לא פיננסיים (נדל"ן).
  • התחייבויות (רמת חיים, הלוואות, ילדים, דיור מוגן).
     

תיק הנכסים הפנסיוני הכולל ייתן תמונה רחבה יותר לגבי אפשרויות ההשתכרות שלכם לאחר הפרישה.

כך, למשל: אם השקעתם בנכסים נד"לניים הללו יוכלו לספק לכם הכנסה חודשית קבועה.

או, למשל, אם כבר רכשתם ביטוח אובדן כושר עבודה, תעדיפו מסלול פנסיוני מוטה חיסכון או חיסכון ושארים.

המשך – ליבון צרכים ומטרות

מדריך פנסיה וגמל – תוכן עניינים

* במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע להשוואת תוכניות אנונה, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה


שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש