שתף

לראשונה: קרן פנסיה תאפשר הצטרפות וניוד בני 55 ומעלה ללא מגבלה על קבלת הקצבה

בית ההשקעות הלמן-אלדובי הודיע כי יתיר לעובדים בני 55 ומעלה להצטרף לקרן פנסיית ברירת המחדל שלו

25.10.2017

בני 55 ומעלה, גם כאלה המקבלים קצבה, יוכלו לראשונה להצטרף ולהתנייד לקרן פנסיונית.

בית ההשקעות הלמן-אלדובי הודיע היום (ד') כי יתיר לעובדים בני 55 ומעלה להצטרף לקרן פנסייתת ברירת המחדל שלו.

בכך הופכת הקרן הפנסיונית של הלמן-אלדובי לקרן הראשונה שמסכימה לצרף עמיתים בגיל זה לקרן פנסיה.

היתרון המשמעותי לבני 55 ומעלה בהצטרפות ובניוד לקרן פנסיונית המוגדרת כקרן ברירת מחדל הוא בדמי הניהול הנמוכים שהיא גובה מהצבירה.

הלמן-אלדובי הדגישה כי גם עמיתים ותיקים, שכבר מקבלים קצבה חודשית וללא הגבלה של גיל, יוכלו להצטרף לקרן הפנסיה שהיא מנהלת.

נכון להיום, קרנות פנסיה אחרות מקבלות לשורותיהם עמיתים מגיל 55 ומעלה ובלבד שיחתמו על מסמך התחייבות כי לא יקבלו קצבה מדי חודש במשך שלוש-חמש שנים מזמן הצטרפותם לפוליסה החדשה.

ההחתמה על מסמך ההתחייבות נבע משמעותית מצורת חישובה של קצבת הפנסיונית  החודשית שהתבססה, בין היתר, על תשואה שנתית העומדת על כ-4 אחוזים, כשהתשואה במשק בפועל הייתה נמוכה הרבה יותר.

ה"עודף" הפיננסי שהושג על בסיס התשואה הגבוהה יותר, קוזז מזכויותיהם ומחשבונם של כלל העמיתים בקרן.

מצב שהביא לגרעון אקטוארי מובנה בקרנות הפנסיה.

בחודש יולי האחרון (2017) נכנסה לתוקף רפורמה חדשה הביאה לכך ש-60 אחוזי אג"ח יופנו למקבלי קצבה ולא 30 אחוזים.

בנוסף, החל מינואר הקרוב (2018) צפוי להיכנס לתוקף סעיף "הוראות דיווח כספי לקרנות פנסיה חדשות", שאמור לשנות את אופי חלוקת העודף ו/או הגירעון האקטוארי בין המבוטחים בלבין הגמלאים של הקרנות הפנסיוניות.

בין היתר, מטרת רפורמות אלו, לפתור את סוגיית סבסודם של מקבלי הקצבה בידי יתר העמיתים בקרנות, ולהביא להתאמה גבוהה יותר של דרגת הסיכון לגילו של זה החוסך בהווה תוך תנודתיות מועטה יותר בצבירה של העמיתים בגילאים הבוגרים.

בהלמן-אלדובי טענו היום כי הם החליטו על המהלך האחרון על בסיס קבלת רפורמות אלו.

* במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע להשוואת תוכניות אנונה, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש