שתף

כיצד לקנות קרנות נאמנות המשקיעות בחו"ל

הדרך הפשוטה והמקובלת להשקיע מעבר לים היא באמצעות קרנות נאמנות. החסרונות העיקריים של קרנות הניהול הזרות הם בעיקר העמלות שיגבה מכם הבנק, אך לקרנות אלו יש כמה יתרונות בולטים על פני הקרנות הישראליות. כל ההסברים בכתבה שלפניכם

18.07.2017

כל משקיע מתחיל יודע כי אם הנכסים הפיננסיים הנזילים שלו מושקעים רק בישראל עליו להגדיל את היקף ההשקעות בחו"ל.

זהו צעד מתבקש מתוך שיקול פשוט של פיזור השקעות.

בדרך זו נוהגים כל משקיעים בכל העולם.

באירופה למשל, מחזיק הציבור כמעט 30% מההשקעות שלו מחוץ ל"מדינת האם", לעומת פחות מ-10% בישראל.

זהו גם סוג של רכישת ביטוח נגד האפשרות שהבורסה בישראל תרד, בעוד שהבורסות בחו"ל דווקא ימשיכו לעלות.

הדרך הפשוטה והמקובלת להשקיע מעבר לים היא באמצעות קרנות נאמנות:

בתמורה לעמלה מסויימת, אתם רוכשים שירותים של ניהול השקעות על ידי גוף מקצועי, שיקנה וימכור עבורכם מניות בחו"ל.

ואכן, כל החברות המקומיות לניהול קרנות זיהו את הביקוש להשקעות אלה בקרב הציבור הישראלי, ומיהרו להציע קרנות חו"ל משלהן.

בעמודי הקרנות תגלו שרשומות מאות של קרנות ישראליות שמשקיעות במניות בחו"ל.

מאידך, קיימות אלפי קרנות נאמנות זרות המנוהלות על ידי בתי השקעה זרים.

לקרנות אלו יש כמה יתרונות בולטים על פני הקרנות הישראליות.

ראשית, הניהול יותר מקצועי. קרן שמנהלת נכסים בעשרות מיליארדי דולרים תעסיק הרבה יותר אנשי מחקר ומומחים מאשר קרן ישראלית המנהלת קרן בהיקפים של עשרות מיליוני דולרים, והיא גם תהנה מהזדמנויות ותנאי מסחר אטרקטיביים יותר.

שנית, מתברר שדווקא כאן בישראל גובות קרנות הנאמנות דמי ניהול הרבה יותר גבוהים מאשר עמיתיהן בחו"ל - מחיר שעלול לפגוע בתשואה של הכסף שלכם.

אם תחפשו באינטרנט אתרים פיננסים המתמחים במידע פיננסי תגלו שעמלות הניהול שגובות הקרנות בחו"ל נמוך מאלו הנגבים בארץ.

החסרונות העיקריים של קרנות הניהול הזרות הם בעיקר העמלות שיגבה מכם הבנק (עמלה של מאות ש"ח בהתאם להיקף הרכישה, וכן עמלה בגין רכישת המט"ח הנחוץ לביצוע העסקה - גם בעת הקנייה, וגם ביום שבו תבקשו לממש את ההשקעה).

אלה כספים שייחסכו מכם בעת קניית קרן מקומית.

יתירה מכך: בקניית קרן נאמנות זרה אתם חשופים מעבר לסיכון הכרוך בהשקעה גם בסיכון בשינוי שער המטבע שבו נסחרת הקרן.

לעתים, חלק מהתשואה נשחק עקב ייסוף של המטבע בו אתם משקיעים.

בשונה מכך, בחלק מהקרנות המקומיות קיים מנגנון של הגנה מפני שינויי שער המטבע.

כמו כן, סביר להניח שיהיה לכם גם קשה יותר לעקוב אחרי ההשקעה.

רבים ייאלצו גם לחטט באינטרנט ולהילחם עם השפה האנגלית כדי לדעת מה מצב ההשקעה שלהם.

בנוסף, חשוב מאוד לזכור כי בדיקת דמי הניהול היא רק צעד אחד בבחירת השקעה בחו"ל.

בהקשר לכך חשוב מאוד לזכור! הצעד החשוב יותר הוא בדיקה של ביצועי הקרנות לאורך תקופה כמה שיותר ארוכה - וחיפוש של מנהל הקרן שהצטיין לאורך תקופה זו, גם מול המדדים הרלוונטיים וגם מול העמיתים שלו.

 

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש