שתף

כיצד לנהל סיכונים בתיק השקעות שלי?

אחת הדרכים הנוחות יותר ליצור פיזור מאוזן בתיק ההשקעות שלך היא באמצעות רכישת סל קרנות נאמנות ותעודות סל על מדדים נבחרים. אילו עוד דרכים ישנם? הפרטים המלאים, בכתבה שלפניכם

09.01.2014

ניהול הסיכונים נעשה באמצעות פיזור הנכסים בתיק בין ניירות ערך בעלי פרופיל תשואה סיכון שונה.

מידת הפיזור מושפעת מגודל התיק שכן, פיזור גבוה כרוך ביותר עלויות, כגון: עמלות קנייה ומכירה, דמי ניהול שונים וכו'.

אחת הדרכים הנוחות ליצור פיזור מאוזן בתיק היא באמצעות רכישת סל קרנות נאמנות ותעודות סל המתבוססות עלשינויים בשערי מדדים נבחרים.

עיקרון נוסף בניהול סיכונים הוא התאמת התיק לשינויים בשוק משקיע קובע בעת בניית תיק השקעות על תמהיל השקעות ברמת סיכון המועדפת עליו והמתאימה לצרכיו.

אולם השוק אינו סטאטי, ויש צורך במעקב צמוד אחר השינויים החלים בו, וכתוצאה מכך: לעדכן את תיק ההשקעות בהתאם.

אם למשל משקיע רוצה שסך החשיפה לסיכון תהיה בשיעור של 20%, עליו לקחת בחשבון סיכונים הנובעים מגורמים כמו: המצב הפוליטי, היתכנות לירידה או עלייה בשער הדולר וכדומה, בכל תקופת זמן.

ניקח, כדוגמא, שני שינויים בשוק אשר משפיעים על רמת הסיכון של תיק הנכסים:

נניח כי יש הערכות לפיהן ההיתכנות לירידת שער הדולר בשיעור מסוים היא 50%, ושירידה כזו תפגע בתיק הנתון ברמה של 20%, אזי: רמת הסיכון של ירידת שער הדולר תהיה מכפלתם, ותעמוד על 10%. לכך נוסיף היתכנות של 50% לתסיסה באזור, ששיעור פגיעתה בתיק יהיה 30%, כלומר: רמת הסיכון של תסיסה באזור תהיה 15%.

סך כל רמת הסיכון של הגורמים הנ"ל היא 25%.

נניח שבחרנו תיק השקעות שבו רמת הסיכון עומדת על 20%, אזי עלייה של 25% ברמת הסיכון של המרכיבים בתיק תצריך מכירה של 25% מהם.

כלומר: הקטנה של הנכסים המסוכנית ב- 5% תחזיר אותנו לרמת סיכון כוללת של 20%.

עיקרון זה מאפשר לכם לבנות אסטרטגיה ביחס לניהול הסיכונים בתיק ההשקעות שלכם, כאשר חלים שינויים בשוק.

ניהול סיכונים ואלמנטים פסיכולוגיים -

ככל שמשקיע לוקח סיכון גבוה יותר בתיק השקעות, עליו להיות מוכן מראש לאפשרות של הפסד שעלול להיות כואב.

עליו ללמוד לשמור על קור רוח ולקבל החלטות באופן אובייקטיבי ורציונלי.

על משקיע לדעת לקבל החלטה מתי לצאת מהשקעה כושלת על מנת למזער את הנזק ומן הצד השני מתי לגרוף רווחים ולחפש אפיק השקעה רווחי אחר.

לקבלת הצעות שונות מיועצי השקעות לחץ כאן

לכתבה בניית תיק הנכסים הפיננסיים למשפחה

* במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע לבחירת מנהל תיקים, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה


שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש