שתף

יועץ פנסיוני - ראיתם במקרה יועץ בסביבה?

20.05.2008
מרוב עצים לא רואים את היער. זאת התחושה פחות או יותר של האזרח הפשוט העומד מול סבך התקנות הפנסיוניות. השאלה איזה מכשיר פנסיוני הכי כדאי לרכוש אינה תמימה כמו שהיא נראית והיא דורשת מקצוענות של ממש בתחום הפנסיה והיכרות מעמיקה עם התקנות והשינויים התכופים המתרחשים בו. רפורמת בכר, קבעה כי כל עובד רשאי לבחור לעצמו את תוכנית הפנסיה שלו ולהודיע על כך למעסיקו. זכותו של העובד גם לבצע שינויים בתוכנית הפנסיונית בכל עת. כידוע, לצד הזכויות תמיד יש חובות והזכות לבחור את התוכנית הפנסיונית שלנו מחייבת אותנו לבצע בחירה נבונה ואחראית, אבל כמה שלא נלמד את שוק הפנסיה עדיין נצטרך להיעזר במומחים. ייעוץ פנסיוני בנק - עד כה החלו שלושה בנקים לספק ייעוץ פנסיוני - מזרחי טפחות , בנק דיסקונט והבנק הבינלאומי . הבנקים נערכו למתן הייעוץ הפנסיוני באמצעות מערכות ממוחשבות המסייעות בתכנון הפנסיה על ידי הצלבה של נתוניו האישיים והעדפותיו של הלקוח. ועדת בכר קבעה כי הבנקים לא יוכלו לתת ייעוץ לגבי ביטוח חיים עד 2010 כדי ליצור הדרגתיות בכניסה של הבנקים לטריטוריה של חברות הביטוח וגם אז לא יוכלו הבנקים לקבל עמלת בגין הייעוץ על ביטוח חיים. קביעה זו פוגעת באובייקטיביות הייעוץ של הבנק מול הלקוח. ייעוץ פנסיוני פרטי - בשוק קיימים משווקים ויועצים ועל אף שהכשרתם זהה תפקידם שונה בתכלית. המשווק הפנסיוני הנו איש מכירות לכל דבר אשר נהנה מעמלות מגופי הפנסיה השונים אשר מהוות עבורו תמריץ לשווק את מוצריהן. יועץ פנסיוני מקבל את שכרו מהלקוח בלבד ותפקידו לתת ללקוח המלצה הלוקחת בחשבון את טובת הלקוח בלבד. יועץ פנסיוני אמור לתת יעוץ אובייקטיבי חף מכל אינטרס לטובת גוף מסוים. כיצד למצוא יועץ פנסיוני טוב ? • המלצות – בקשו המלצות ממכרים על יועץ פנסיוני טוב. • ניסיון ומוניטין – העדיפו יועץ פנסיוני ותיק ובעל ניסיון רב. תוכלו לבקש מהיועץ לדבר עם מספר לקוחות שקיבלו את שירותיו. • מידע ראשוני – נסו לאתר מידע על היועץ באינטרנט בכתבות או באתר היועץ. פעמים רבות יועצי פנסיה מעבירים הרצאות מבוא אליהם תוכלו לבוא ולהתרשם מרמתו המקצועית של היועץ. • הכנה לפגישה – למדו את נושא הפנסיה באמצעות מדריכי פנסיה הקיימים באינטרנט, הכינו שאלות מראש ונסו להגדיר את הצרכים שלכם, כדי להפוך את הפגישה עם יועץ הפנסיה לכמה שיותר אפקטיבית. • ליווי היועץ - סביר להניח כיי לאחר הפגישה תצטרכו לעכל את המידע שקיבלתם ויצוצו לכם שאלות נוספות. בררו עם היועץ האם הוא יוכל להיות זמין בהמשך לשאלותיכם בנוגע לתוכנית שגיבשתם. לקבלת הצעות לייעוץ פנסיוני לחץ כאן להעברת קופת הגמל שלך לחץ כאן בוא לבחון את קופת הגמל שלך
שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש