שתף

טיפים לניהול תיקי השקעות בחופשות

09.08.2009
תקופת החופשה הגדולה של הקיץ ומיד אחריה סבב החגים הבא עלינו לטובה מזמינים לנו הצעות קוסמות לבילוי ונופש עם המשפחה. זה יכול להיות קלאב בטורקיה, ארה"ב, בולגריה, יוון, קרואטיה מגדל אייפל, שקורץ לנו מרחוק – אין גבול לפיתויים. ואנחנו? מתפתים כמובן! אבל רגע לפני שאורזים מזוודה וקונים את כל הבשמים ב"דיוטי פרי" – עצרו רגע וחשבו, מה יקרה לתיק ההשקעות שלכם בהעדרכם? איך תוכלו לנפוש וליהנות, ובכל זאת להישאר חזק בעולם ההשקעות והבורסה... רחוקים מהמסכים? – תיק השקעות סולידי.... לקראת יציאתכם לחופשה זה הזמן לבדוק את מצב תיק ההשקעות שלכם, ולבחור האם לרענן את תמהיל ההשקעות, אם לאו. אם אתם יוצאים לחופשה נועזת... אבל בכל מה שקשור להשקעות אתם סולידיים, מומלץ לשקול להשקיע באפיקים ללא סיכון מיוחד (קרנות או פיקדונות שקליים , למשל). כך תוכלו לבלות בכיף, מבלי לדאוג שמשהו משמעותי עלול לפגוע בהשקעות שלכם. נכון שע"י ביטול החלקים הספקולטיביים בתיק, יתכן ותפסידו רווחים יפים, שיכולתם לעשות, אבל מצד שני אתם מנטרלים כל סיכוי להפתעה לא נעימה, שתחכה לכם כשתשובו מהחופשה. אם בכל זאת תרצו להשאיר מימד נועז משהו בתיק ההשקעות, כדאי להשקיע במניות מוכרות ומבוססות, שמתוך ניתוח מקצועי שעשיתם – מצאתם שהן עשויות להניב רווחים בהשקעה לטווח ארוך. טיפוסים של "אקסטרים"? השתמשו בסטופ לוס (stop loss) אם אתם אוהבים חופשות אקסטרים, וכך גם מנהלים את תיק ההשקעות שלכם, מומלץ לפני החופשה להשתמש בפקודות סטופ לוס (stop loss). פקודות אלו יגבילו את רמת הסיכון בהפסד כספי בתיק, ויאפשרו לכם מראש לשלוט במסחר בתיק שלכם. ע"י פקודות סטופ-לוס תגדירו מראש את ההפסד המקסימאלי שאתם מוכנים לקבל בשל ירידת ערך ההשקעה שלכם. פקודת סטופ-לוס היא אמנם פתרון לא מושלם (המניה יכולה להגיע לשער שקבעתם ומיד לנסוק מעלה, ואתם כבר לא תהיו שם כדי לקצור את הרווחים), אבל כשיוצאים לחופשה צריך להתפשר על רמת הגמישות, שתהיה לכם בהחלטות לפי מצב השוק ברגע נתון. מאחר ואין לכם כוונה לעקוב אחר המסחר כשאתם רוקדים סלסה בברזיל – סטופ- לוס היא פשרה טובה עבורכם. לימיט (limit) – יש גבול לרווחים! אם אתם מאמינים כי נייר ערך מסוים בתיק שלכם עשוי לעלות באופן משמעותי במהלך החופשה, עד לרמה בה תרצו לממש את הרווח עליו – זה הרגע לקבוע פקודת מכירה לתקופה בלתי מוגבלת, ואז קבעו את ה"לימיט" למחיר התקרה שלכם למימוש ההשקעה באותו נייר ערך. כך תוכלו לממש רווחים כשאתם הרחק מכאן, ולא רק לעסוק בהגנות מפני ירידת ההשקעות בתיק. הגנה זו אופציה מצוינת! בזמן שאתם שקועים בשופינג בניו-יורק, יש דרך נוספת להגן על תיק השקעות – אופציות מכר. אופציית מכר או רכש, מקנה לכם אפשרות למכור או לקנות את המניה במחיר הנקוב בה במועד פקיעתה. באמצעות שימוש בכלי הזה (כמובן שיש להכירו, ולדעת איך להשתמש בו בצורה נבונה), תיהנו מדרך נוספת למזער את הסיכונים בתיק בהעדרכם. חוזים עתידיים? רק למנוסים שביניכם שימוש נכון בחוזים על מדדים יכול גם כן לתת לכם מטריית הגנה מסוימת בתיק ההשקעות שלכם. חוזים עתידיים הם עסק למקצוענים בלבד! לכן מומלץ לבצע עסקאות כאלה רק אם אתם מעורים היטב בנושא, וכמו כן רצוי שיהיה מי מטעמכם בישראל, עם "האצבע על הדופק", ויתעדכן במצב החוזים. אם אתם משקיעים מנוסים ומתוחכמים - מכירת חוזים עתידיים על מדד השוק תספק לכם הגנה במקרה של ירידות שערים חדות, והיא עוד דרך לשמור על התיק כשאתם רחוקים ממנו. . היועץ שלך נשאר בארץ ? נצל זאת! נכון שבעידן הטכנולוגי של היום, אתם יכולים לשכשך במימי האיים הקריביים, להשתזף, לאכול אגוז קוקוס ולגלוש במחשב הנייד לתיק ההשקעות שלכם - אבל המעקב שלכם לא יכול להיות צמוד באמת לאורך כל ימי החופשה. על כן, מומלץ לתת בידי יועץ ההשקעות שלכם את תפקיד המעקב אחר התנודות בשוק ביחס להשקעות של התיק שלכם. כל שעליכם לעשות הוא לתחום מראש את הפעולות, שתרצו שיבצע במצב כזה או אחר של השוק, ולסמוך על מקצועיותו ואחריותו כלפי התיק שלכם. היועץ יוכל ליצור עמכם קשר טלפוני במקרים חריגים, ולעדכן אתכם במידה וחלו תמורות קיצוניות בשוק. על פחות מזה אין טעם להתעדכן. בטח לא כשאתם באמצע קפיצת בנג`י מאיזה הר נידח בהודו....חופשה נעימה! למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות
שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש