שתף

הטיפים החשובים לבחירת בית השקעות

החלטתם לפתוח תיק השקעות, ולנהל אותו באמצעות חברה המתמחה בכך? מזל טוב! הנה הטיפים החשובים שיעזרו לכם לבחור את בית השקעות שמתאים לכם

13.07.2014

בישראל פועלים לא מעט בתי השקעות שמחזרים אחר הלקוחות. מקובל לחלק את בתי ההשקעות לשלושה סוגים: גדולים, בינוניים וקטנים.

בתי ההשקעות הגדולים והמוכרים שמובילים את השוק, מעסיקים עובדים רבים, ומנהלים סכומים גדולים עבור תיקי לקוחות רבים.

היתרון הגדול של בחירה בבית השקעות שכזה הוא הביטחון ותחושת האמון שאתם יכולים לתת בחברה גדולה ומוכרת.

בנוסף, בחברות כאלה מועסקים לעיתים קרובות יועצי השקעות ברמה הגבוהה ביותר.

כמו כן, בחירה בהן מאפשרת לכם לברור בין מספר רב מאוד של מסלולי השקעות, כך שכמעט כל אחד ימצא מסלול שמתאים לו.

החיסרון העיקרי הוא העובדה כי השירות שתקבלו לא יהיה אישי ומותאם עבורכם.

סביר להניח שהתיק שלכם ינוהל באופן דומה לתיקים רבים אחרים בהתאם לפרופיל שלכם – ושלא תוכלו לבצע התאמה אישית לצרכים שלכם באופן מדויק.

אם תבחרו לעומת זאת בבית השקעות בינוני בגודלו, תוכלו לקבל יחס אישי וצמוד יותר - אבל תצטרכו להסתפק באפשרויות בחירה קטנות יותר של מסלולים.

כמו כן, מידת היציבות הפיננסית של בית ההשקעות תהיה בדרך כלל נמוכה יותר ביחס לבית השקעות גדול (נושא שתלוי כמובן גם בבעלים).

האפשרות השלישית היא לבחור בית השקעות בוטיקי קטן ומתמחה, שלעתים יש בו רק עובדים בודדים.

בתי ההשקעות האלה בדרך כלל מעדיפים לקוחות שיש להם סכומים גדולים להשקעה, ומתמקדים פחות בלקוחות קטנים.

הם מעניקים יחס אישי וצמוד ללקוחות שלהם, ומתאימים לכל לקוח ולקוח מסלול השקעות משלו.

מידת הסיכון יכולה להיות גבוהה יחסית, בעיקר אם מדובר בבית השקעות שהוא לא ממותג ומוכר בשוק.

קריטריונים לבחירה

כאשר אתם ניגשים לבחירה של בית השקעות, מומלץ כמובן לבדוק את התשואות שהשיגו בתי ההשקעות בשנים האחרונות.

ההשוואה הזו אינה פשוטה בהכרח, מכיוון שלכל תיק יש אופי משלו.

כדי לקבל נתונים איכותיים - יש להשקיע זמן ומחשבה בבחירת הנתונים אותם אתם משווים.

מומלץ להשוות תיקי השקעות במסלולים עם פרופיל סיכון דומה ולבצע את ההשוואה למשך תקופה של כמה שנים אחורה.

בנוסף, אל תשכחו לבדוק מהם דמי הניהול והעמלות שאתם צפויים לשלם.

לעתים קרובות, בסופו של דבר, במקרים רבים, ההבדלים ברווחים שתשיגו ייקבעו במידה רבה בהתאם לגובה העמלות ודמי הניהול שאתם משלמים.

זהירות שווה כסף

חשוב להבין שבשוק פועלות גם לא מעט חברות שמספקות שירותים לא מקצועיים.

היזהרו מחברות שמבטיחות לכם תשואות קבועות – תשואות כאלה עלולות להתבסס על הונאה, שכן אין דרך להבטיח תשואה שאינה תלויה במתרחש בשוק.

היזהרו גם מחברות שמנהלות תיקים באמצעות פעולות המבוצעות באופן תכוף מאוד בשוק ההון, מה שעלול לעלות לכם בעמלות יקרות ואף לגרום לכם להפסדים.

גם מחברות שמציעות לכם בונוסים עבור הפקדת כספים כדאי להיזהר.

לעתים קרובות, מדובר בתכסיס שיווקי, שלא ישתלם לכם בסופו של דבר.

לעתים קרובות הבונוס ניתן כתנאי לביצוע פעילות שעלולה לגרום לכם להפסד כספי.

כמו כן, חשוב להיזהר מחברות שמציעות לכם השקעות במינוף גבוה, במיוחד אם אתם לא מתבקשים להפקיד ביטחונות גבוהים.

לפני הבחירה הסופית - הקפידו לוודא מה היכולת שלכם לפקח על הנעשה בתיק, ואם אתם יכולים לראות בכל רגע נתון אלו פעולות מבוצעות בו, וכמובן לא לשכוח לבדוק שהחברה מעסיקה עובדים מקצועיים בעלי כל האסמכתאות הדרושות, ושיש לה את כל האישורים הנדרשים מטעם המדינה.

למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות

*  במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע לבחירת יועץ השקעות, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש