שתף

הרגל, פחד או חוסר ידיעה - עמלות ניהול תיקי השקעות

ניהול תיקי השקעות מחייב ידע והבנה מקצועיים ולא פחות חשוב זמן פנוי. השוואה בין עמלות הבנקים למנהלי תיקי השקעות פרטיים יכול לחסוך לכם כסף רב

01.04.2018

משקיעים רבים בוחרים לנהל את תיק ההשקעות שלהם בבנק. לא ברור מה השיקול המרכזי בהחלטה ולא ברור האם אותם משקיעים בדקו ועשו את כל השיקולים הנכונים.

 

מה שברור משיחות עם לקוחות, איכות השירות וגובה העמלות שמקבלים בבנק לא תמיד נמדדים מול מנהל תיק השקעות (ברוקר) פרטי.

 

הבנקים דואגים לפרסם את העמלות שהם גובים מציבור המשקיעים. מבדיקה מהירה ניתן לראות כי הבנקים גובים "עמלת שמירה", עמלה זו הינה עמלה המשקפת דמי ניהול עבור אחזקה ושמירת התיק.


אין ספק שעמלה מוזרה זו אינה מתאימה לתקופה הנוכחית.

 

___________________________________________

 

  בדיקת פוליסות ביטוח  השוואת פיקדונות שקליים

___________________________________________


ישנם הבדלים רבים בין מנהל תיקים (ברוקר) פרטי לברוקר בבנק.


אם נסתכל על מנהל תיק השקעות (ברוקר) פרטי אל מול הסקטור הבנקאי נמצא מספר יתרונות משמעותיים למשקיע.

 

אין ספק כי ברוקר פרטי משקיע את כל זמנו על מנת לנהל את תיק ההשקעות של הלקוחות שלו בצורה מקצועית ובמטרה להשיג עבורם את התשואות הטובות ביותר.


אם כך, מה הסיבה שהציבור משלם פי 2 ולעיתים אף יותר על אותו שירות (יש האומרים שאף פחות טוב) בבנק?


משיחות עם מנהלי תיקים לקוחות וברוקרים פרטיים, מתגלה כי עמלות הניהול בסקטור הפרטי נמוכות באופן משמעותי מהנהוג בבנקים.


כמובן שברוקרים פרטיים אינם גובים "עמלת שמירה".


העמלות שגובים מנהלי תיקי השקעות פרטיים נמוכים ב- 50%-70% ובמקרים מסויימים אף יותר מהמקובל בבנק.


על פי נתונים אלו לקוחות יכולים לחסוך אלפי שקלים בשנה רק מהשינויים בעמלות.
משיחות עם לקוחות של פורטל הפיננסים בנקרייט, אנו מבינים כי העדר מודעות בקרב הציבור, הינה הגורם המרכזי לעובדה בה לקוחות ממשיכים לנהל את תיק ההשקעות שלהם בבנק.


מנהלי תיקי השקעות פרטיים נתפסים בעיני הציבור כיקרים יותר בעמלות הניהול ולא בודקים לעומק את העלויות והשירותים אותם יקבלו בהשוואה לבנק.


עוד עולה כי הנוחות של לקוחות הבנקים לנהל את תיק ההשקעות בבנק בו הם נמצאים ומרגישים בטוחים.


לקוחות לא מבינים כי הסיכון בניהול תיק השקעות זהה בשתיהאפשרויות.
אז מה לעשות?

 

יצירת קשר עם מנהל תיקי השקעות פרטי הינו השלב הראשון, בשיחה קצרה תקבלו הסבר על השירותים המוצעים ותלמדו להכיר את הברוקר שמולכם.

המלצתנו: תפגשו עם הברוקרים. חיבור טוב בין ברוקר ללקוח הינה חשובה.

 

כיום ניתן בקלות לפתוח חשבון דיגיטלי בצורה קלה ומהירה ללא צורך בפגישה מקדימה.

 

יש לכם תיק השקעות מנוהל או שאתם שוקלים לפתוח אחד? קבלו הצעות ממספר מנהלי תיקי השקעות פרטיים ותשוו את התנאים.

האם הסכום נזיל:

שדה חובה

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש