שתף

המנצחים והמפסידים של ענף קופות הגמל בשנת 2006

01.02.2007
סיכום התשואות של ענף הגמל ב-2006 מראה כי הקופות גמל הפרטיות התחרותיות הצליחו להשיג תשואות גבוהות במיוחד. הבעיה היא שרוב הכסף של הציבור נמצא בקופות הבנקאיות ובקופות המפעליות. שתי קופות גמל מסיימות את 2006 כמנצחות גדולות. קופת גמל של ילין לפידות, שמסיימת את השנה כמובילה עם תשואה מצטברת של 18.12%, השיגה תשואה כמעט משולשת מזו של קופות גמל האחרונות בקטגוריות. בית ההשקעות השני שהוביל את הענף בתשואותיו השנה היה פרפקט. פרפקט קופ``ג הוקם רק בדצמבר 2005, והשיג בשנת פעילותו הראשונה תשואה נומינלית ברוטו של 16.57%. מרבית החוסכים הצטרפו לקופות אלו במהלך השנה וזכו רק לחלק, ואולם הציבור הגדול של הישראלים החוסכים בענף הקופות גמל אינו רואה את התשואות של צמרת הטבלה. הנתונים הם מדהימים למי שאינו בקיא בענף . רובו המכריע של הציבור מושקע בקופות גמל הבנקאיות (כ-160 מיליארד שקל) ובקופות גמל המפעליות (כ-56 מיליארד שקל). שני מגזרים המפגרים בתשואותיהם גם אחרי הקופות הפרטיות ``הבינוניות``. רק 10% משקיע את כספו בקופת גמל של בתי השקעות פרטיים. המאפיין הבולט בסיכום התשואות השנתי למגמה זו הוא שאת השלישייה שחותמת את טבלת התשואות ל-2006 מאיישות דווקא שתי קופות גמל הגדולות ביותר בשוק. קופת הגמל גדיש של בנק הפועלים, שהשיגה תשואה של 7.29% בעבור 20.7 מיליארד השקלים שהיא מנהלת; וקופת הגמל עצמה של בנק לאומי, שהשיגה תשואה של 7.12% בעבור 12.8 מיליארד השקלים שניהלה. 2007 עשויה להיות השנה שבה מגמות אלו ישתנו. אם אכן תושלם מכירת קופות גמל הגדולות מהבנקים לגופים הפרטיים, אנחנו עשויים לראות כניסה גם של הקופות הגדולות למלחמת התשואות. סיכום תשואות קופות בולטות: ילין לפידות קופת גמל - 18.12% פרפקט גמל - 16.57% הראל גמל גמישה - 9.57% מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים - 8.7% הלמן אלדובי תגמולים - 8.3% קרן השפע (הבינלאומי) - 7.68% גדיש (הפועלים) - 7.29% עצמה (בנק לאומי) - 7.12% חיסכון יהב - 6.52% לגולשי בנקרייט – מעוניין/ת להעביר את קופת הגמל ? לחצו כאן
שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש