שתף

הבינלאומי יעניק ללקוחות עד 2,400 שקל על פעילות בניירות ערך זרים ב-2005

29.12.2006
לקוח שיבצע 5 פעולות בחודש בניירות ערך זרים יקבל מענק של 150 שקל ובסך הכל 1,800 שקל בשנה; ביצוע של חמש פעולות בחודש במשך תשעה חודשים לפחות יגדיל את המענק ל-2,400 שקל; הבנק השיק מערכת ייעוץ חדשה – Global Investment להשקעה בניירות ערך זרים באמצעות תעודות סל נסחרות (ETF); דוד גרנות מנכ``ל הבנק: ``הבינלאומי שמתמחה בבנקאות פרטית ושווקי ההון והמט``ח נותן לציבור המשקיעים בניירות ערך זרים את התנאים והכלים האופטימאליים להתמודד עם השוואת המיסוי`` למידע נוסף בנושא ניהול תיקי השקעות הבנק הבינלאומי נערך להשוואת שיעורי המס על ניירות ערך זרים בשנת 2005: הבינלאומי הודיע היום (ב`) כי יעניק ללקוחותיו עד 2,400 שקל על ביצוע פעולות בניירות ערך זרים בשנת 2005. לקוח שיבצע לפחות חמש פעולות בחודש יקבל מענק של 150שקל. לקוח שיבצע חמש פעולות בחודש במשך תשעה חודשים לפחות בשנת 2005 יקבל בנוסף מענק בסכום של 600 שקל, כלומר בסך הכל יכול לקבל 2,400 שקל מהבנק. הבינלאומי מסר עוד כי המבצע אטרקטיבי יותר עבור לקוחות שיבצעו את הפעילות באינטרנט - יזכו באותו מענק (של עד 2,400 שקל) עבור ביצוע של 4 פעולות בחודש. הבנק הודיע גם על השקת מערכת ייעוץ חדשה – Global Investment להשקעה בניירות ערך זרים באמצעות תעודות סל נסחרות המחקות מדדים שונים (ETFs). ה-ETFs מורכבים מניירות ערך (מניות או אג``ח) הכלולים במדד הרלוונטי וכתוצאה מכך מספקים הצמדה מלאה למדד הנסחר בכל נקודת זמן. השקעה במכשיר זה מאפשרת פיזור רחב והקטנת הסיכון בעלויות נמוכות יחסית. מהבנק נמסר כי מערכת זו מושקת בנוסף למוצרי מדף נוספים כמו המלצות על אג``ח ומניות ישראליות וזרות בחו``ל, Structured Notes, נגזרים על ניירות ערך זרים, סקירות על שווקי ההון הבינלאומיים ועוד. דוד גרנות מנכ``ל הבנק אמר שהרפורמה תגדיל את הגמישות בניהול תיק ההשקעות של הציבור: ``מדובר בתהליך חשוב שישכלל את השוק ויגרום לשחקנים השונים בו, לרבות הבנקים, לעבוד בצורה יעילה, טובה ומקצועית יותר. זהו מהלך בריא שיחזק את היציבות הפיננסית של המשק. למעשה הממשלה מאפשרת לגורמים מוסדיים ולקוחות פרטיים להשקיע חלק מהנכסים במט``ח של המשק בחו``ל, כאשר חלקו של המגזר הפרטי בנכסי המט``ח של המשק יגדל``. לדבריו, קבוצת הבינלאומי (לרבות בנק אינווסטק), שמתמחה בתחום הבנקאות הפרטית ושווקי ההון והמט``ח, נערכה מבעוד מועד לרפורמה על מנת ליצור את התנאים האופטימאליים לציבור המשקיעים: ``השקענו משאבים רבים בשידרוג היכולת המקצועית ותודעת השירות של יועצי ההשקעות בבנק; השקנו מערכות ייעוץ חדשות לצד מוצרי המדף שקיימים בבנק; ושידרגנו גם את המערכות הטכנולוגיות של הבנק. הבנק שהינו שחקן משמעותי בתחומי הבנקאות הפרטית והפעילות בשווקי ההון והמט``ח, ישאף להיות כזה גם בתחומי הפעילות בניירות ערך זרים``. זאב גוטמן, משנה למנכ``ל וראש אגף נכסי לקוחות בבינלאומי אמר כי השוואת המס יצרה אפשרות של ניהול השקעות באמצעות פיזור של חלק מתיק ההשקעות לשווקי ההון הבינלאומיים. עם זאת, שווקי ההון הבינלאומיים מכילים מספר אינסופי של נכסים ואפיקי השקעה מגוונים – עובדה שמקשה על המשקיע המקומי לבחור את הנכסים המתאימים לו ביותר. לפיכך פותחה בבינלאומי מערכת ה-Global Investment המאפשרת לשלב בתיק ההשקעות של כל לקוח חשיפה אופטימאלית לשווקי ההון הבינלאומיים באמצעות ה-ETFs. ``כאמור ה-ETFs הינן תעודות סל נסחרות המחקות מדדים שונים. קיים מגוון רחב של ETFs המייצגים למעשה מדדים שונים ברחבי העולם כמו למשל: מדדים גיאוגרפיים כמו השוק האמריקאי, האירופאי, שווקים מתעוררים; מדדים סקטוריאליים כמו פרמצבטיקה, אנרגיה, ביוטכנולוגיה, הייטק, ונדל``ן; מדדי שוק בארה``ב כמו נאסד``ק 100, S&P; מדדי אג``ח בארה``ב ועוד. הם נסחרים כמו מניה רגילה - ניתן לרוכשם ולמוכרם בכל שעות המסחר, אצל כל ברוקר, לרכוש באשראי ואף למוכרם בחסר. כמו כן ניתן להמירם בכל עת לנכס הבסיס``. ``במקום לבחור נייר ערך בודד מתוך עשרות אלפי ניירות שקיימים, הלקוח יקבל סל של ניירות ערך שיחשוף אותו לשוק או סקטור מסוים בתוך שוק ספציפי או במספר שווקים``. לדבריו קיימים מספר יתרונות בהשקעה ב- ETFs: ``עלויות נמוכות ביחס למכשירי השקעה דומים; הצמדה מלאה לנכס הבסיס; גמישות בקניה ובמכירה וסחירות גבוהה; גיוון ונגישות ואסטרטגיות השקעה מתוחכמות גם למשקיעים הקטנים במגוון רחב של שווקים; אפשרויות לקבלת דיבידנדים המשולמים על מניות וריביות המשולמות על אג``ח המוחזקות ב- ETFs; רכישה בסכומים נמוכים; המרה לנכסי הבסיס מהן מורכב המדד``.
שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש