בשורה לחוסכים - הנחה בדמי הניהול

בהוראה שפרסמה רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון, הופכת את ערוץ החיסכון לאטרקטיבי יותר.

ההוראה החדשה מגדירה כי החל מחודש אפריל 2018, חברות הביטוח, הפנסיה והגמל שייתנו הנחה בדמי הניהול יחוייבו לשמר את ההטבה למשך 5 שנים.

יש לכם סכום כסף פנוי או רוצים להבטיח את עתיד ילדיכם? בידקו את אפשרויות החיסכון  

כיום ההגדרה הינה לשמר את ההנחה בדמי הניהול למשך שנתיים בלבד. חוסכים ומצטרפים חדשים או כאלו שיחדשו או יאריכו את החיסכן, תחול עליהם הוראה זו החל מחודש אפריל 2018.

ההוראה מגדירה גם את חובת הדיווח של חברות הביטוח, הפנסיה והגמל. ככלל חברות המעוניינות להעלות את דמי הניהול, יידרשו לשלוח הודעה בכתב לחוסך המסבירה כי דמי הניהול יעלו וכל זאת בטווח של חודשיים לפני העלאת דמי הניהול והודעת מסרון כ- 30 יום לפני.

מקרה זה נכון ללקוחות שלא קיבלו הנחה שאוסרתעל העלאת דמי הניהול (לקוחות שהצטרפו לתוכנית חיסכון לפני אפריל 2018).

עוד נכתב בהוראה כי על החברות לעדכן בכתב את החוסך על קבלת ההטבה בדמי הניהול.

בהודעה יצויין, שיעור דמי הניהול החדשים, מועד ההטבה ותוקפה.

העלאת דמי הניהול, תתאפשר רק במידה ועברה חצי שנה מרגע הפסקת הפקדת כספים על ידי החוסך ובתנאי שהפסקת ההפקדות לא ארעה על ידי המעסיק.

בשורה התחתונה, משרד האוצר בשיתוף רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון פועלות לשפר את מצב החוסכים לעתיד בטוח יותר.