שתף

במה שונה ניהול תיקים מייעוץ השקעות או מרכישת קרן נאמנות?

ייעוץ השקעות וניהול תיקים הם שני דברים שונים. ההבדל העיקרי: ההכשרה. ההכשרה של מנהל התיקים ושל יועץ ההשקעות דומה, אך זו של מנהל התיקים רחבה יותר. שנית, מנהל תיקים מוגדר כמי שמבצע עסקאות לפי שיקול דעת עבור אחרים

18.07.2017

"יש לי יועץ השקעות מעולה בבנק, אנחנו יחד כבר שנים, הוא מכיר אותי היטב ואני מרוצה ממנו, אז למה צריך מנהל תיקים?"

שאלה מצוינת. אבל, ייעוץ השקעות וניהול תיקים הם שני דברים שונים.

ישנם שני הבדלים עיקריים בין ניהול תיקים וייעוץ השקעות שניתן בבנק או ע"י גורם מחוץ לבנק:

1. הכשרה - ההכשרה של מנהל תיקים ויועץ השקעות דומה אך זו של מנהל תיקים רחבה יותר וכוללת דגשים הנוגעים לניהול תיקים וניהול נכסים פיננסיים.

יועץ ההשקעות אינו מסתכל על כלל הנכסים של הלקוח, אלא מייעץ לו כיצד להשקיע סכום כזה או אחר הפנוי להשקעה.

2. גבולות מקצועיים - יועץ השקעות יכול לספק ייעוץ לגבי כדאיות השקעה, החזקה, קניה או מכירה של ניירות ערך או של נכסים פיננסיים, אך אינו יכול לבצע פעולות ללא הוראה מפורשת של הלקוח, ולכן הלקוח נדרש לנהל באופן שוטף את נכסיו, לקבל החלטות בנוגע להשקעה, ולהורות על ביצוען. 

מנהל תיקים מוגדר כמי שמבצע עסקאות לפי שיקול דעת עבור אחרים ולכן מעורבות הלקוח בניהול התיק מינימלית ומתמקדת במעקב אחר הנעשה בתיקו.

קרנות נאמנות יספקו לי את כל הפיזור הדרוש לי בתיק הנכסים שלי.  אז למה צריך ניהול תיקים?

ראשית, קרנות נאמנות הן כלי מצוין ליצור פיזור בתיק נכסים, אלא שההחלטה לגבי קרנות הנאמנות שתקנו, מועד מכירתן וקנייה של אחרות, בהתאם לשינויים החלים בשוק, הן פעולות שמבצע מנהל תיקים.

מנהל תיקים מנוסה עשוי לקבל החלטה טובה יותר לגבי מדיניות ההשקעה בקרנות הנאמנות מאשר משקיע פרטי.

יתירה מכך, הלקוח לא צריך לשלם דמי ניהול על החלק של התיק המנוהל באמצעות קרנות נאמנות השייכות לבית ההשקעות בו התיק מנוהל, כיוון שהוא משלם דמי ניהול על הקרן, וכך עבור דמי הניהול המשולמים ממילא, הלקוח יכול לקבל שירות של מנהל תיקים העוקב אחר תמהיל הקרנות ומחליט על שינויים במידת הצורך.

המשך לניהול תיקים: כמה משלמים ולמי?

מדריך לבחירת מנהל תיקים – תוכן עניינים

כיצד בנקרייט יכולה לסייע לכם בבחירת מנהל תיקים

למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות

* במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע לבחירת מנהל תיקים, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש