שתף

באיזה קופות גמל וקרנות השתלמות שווה להשקיע? בואו לגלות

07.12.2014
ילין לפידות, אלטושלר שחם, הראל גלעד פנסיה ומנורה מבטחים ממשיכות להפגין ביצועים חזקים איפה כדאי לחסוך לפנסיה? אלו חברות עושות עבודה טובה יותר בניהול הכספים שלנו? כיום, השקיפות בנתונים, מאפשרת להשוות בקלות בין ביצועי החברות השונות בשוק ההון (זכרו עם זאת כי לפני שבוחרים בחברה, יש לקחת בחשבון כמובן גם את דמי הניהול). הנה 10 נתונים עדכניים שכדאי לקחת בחשבון: 1. קופת הגמל "גמל ב`" של ילין לפידות זינקה באחרונה למקום הראשון בתשואה המצטברת בהשוואה של 12 חודשים אחורה, בקרב הקופות הגדולות שמנהלות מיליארד שקל ומעלה. זאת, לאחר שהניבה לחוסכים תשואה של 10%. קופת "גמל כללי" של אלטשולר שחם, ירדה אמנם למקום השני, אך הפער זעום והיא הניבה לחוסכים תשואה של 9.96%. קופה זו אגב מנהלת 6 מיליארד שקלים יותר מקופת גמל ב` שמנהלת כ-1.7 מיליארד שקל. 2. בהשוואה של 36 החודשים האחרונים, "גמל כללי" מובילה עם תשואה מצטברת של 40%, לעומת 37.1% שהניבה הקופה של ילין לפידות (התשואה הממוצעת היא 32.7%.( "גמל ב`" היא הקופה הקטנה יותר של ילין לפידות, והקופה הגדולה שלה, שמנהלת 3.4 מיליארד שקל, הניבה תשואות נמוכות יותר של 32% ו-7.8% ב-36 וב-12 החודשים האחרונים. 3. במקום השלישי נמצאת קופת הגמל של אקסלנס, שהציגה תשואה של 9.9% במהלך 12 החודשים האחרונים. עם זאת, בשלוש השנים האחרונות הניבה הקופה שמנהלת כ-3.9 מיליארד שקל, רק 31%, פחות מהממוצע. 4. "גדיש" של פסגות, קופת הגמל הגדולה בענף שמנהלת כ-29 מיליארד שקל, הניבה ב-12 החודשים האחרונים תשואה של 9.8%. הקופה הניבה לעמיתיה תשואה של 33% בשלוש השנים האחרונות. 5. את טבלת קופות הגמל הקטנות (מנהלות בין 500 מיליון למיליארד שקל) מובילה "גמל כללי ב`" של אנליסט שהניבה במהלך 12 החודשים האחרונים תשואה של 11.3%, לעומת 10.7% של "גמל גולד" של אלטשולר שחם שבמקום השני. עם זאת, בהשוואה של 36 החודשים האחרונים, הקופה של אלשטולר שחם מובילה עם תשואה של 42.7%. 6. בקרנות ההשתלמות הגדולות מובילה הקרן של אקסלנס שהניבה ב-12 החודשים האחרונים תשואה מצטברת של 9.94%. אחריה מדורגת עם תשואה של 9.92% "השתלמות ב`" של ילין לפידות. בהשוואה של שלוש שנים, הקרן של אקסלנס שמנהלת כ-4.8 מיליארד שקל, רשמה עם זאת רק תשואה של 30.7%, וזו של ילין לפידות, שמנהלת כ-3.3 מיליארד שקל, 36.5%. 7. הקרן שהניבה את התשואה הגבוהה ביותר בשלוש השנים האחרונות היא של אלטשולר שחם, "השתלמות כללי", שמנהלת כ-8.2 מיליארד שקל והניבה תשואה של 39%. 8. את טבלת קרנות ההשתלמות הקטנות שמנהלות בין 500 מיליון שקל ל-1 מיליארד שקל מובילה הקרן "השתלמות כללי ב`" של אנליסט, עם תשואה של כ-10.6%. במקום השני נמצאת "השתלמות גולד" של אלטשולר שחם, שהניבה במהלך השנה החולפת תשואה של 10.4%. קרו זו מובילה בהשוואה של שלוש שנים, עם תשואה מצטברת של 41%. 9. מה קורה בקרנות הפנסיה שלנו? מנתונים לרבעון השלישי של 2014 עולה כי הקרנות החדשות רשמו תשואה ממוצעת של 2.2 אחוז. חברות הביטוח הציעו, בתיק המשתתף ברווחים תשואה של 1.9 אחוז. מתחילת השנה עומדים הרווחים על 5.9 אחוז ו-5.7 אחוז בהתאמה. 10. הראל גלעד פנסיה מובילה בדרוג של הקרנות הגדולות, בהשוואה של 12 חודשים, עם 9.8%, מנורה מבטחים שנייה עם 9.5%, שלישית בתחום הפנסיה נמצאת הקרן של כלל ביטוח, מיטבית עתודות, עם 8.9. בתיקים המשתתפים ברווחים מנורה מבטחים מובילה עם 11% תשואה ב-12 החודשים שנבדקו, הראל שנייה עם 10.3%, שלישית מגדל עם 10%.
שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש