שתף

איך פותחים תיק מנוהל?

איפה כדאי יותר יותר לפתוח תיק השקעות: בבנק או בבית השקעות? על היתרונות והחסרונות של שני מיני המוסדות הללו, בכתבה שלפניכם

18.07.2017

 לפתיחת חשבון בבנק על מנת לנהל שם את תיק ההשקעות שלכם ולא בבית השקעות, מספר יתרונות:

  • כלקוח הבנק תוכל בכל עת שתחפוץ, להשתמש במערכת הממוחשבת באינטרנט של הבנק כדי לראות את הנעשה בתיקך, ובכך לשפר את המעקב.
  • כאמור, הנך לקוח הבנק לכל דבר, ובאפשרותך לקבל מהבנק דיווח שוטף על הנעשה בחשבונך, מענה לשאלות וכדומה.
  • יתרון נוסף הוא תחושת הביטחון.

היתרון בפתיחת חשבון בבית השקעות הוא בחיסכון בעמלות ניהול החשבון / דמי משמורת והוזלת העמלות על מסחר בניירות ערך.

בנוגע למערך שירות הלקוחות אם יש כזה, הוא קטן בהרבה מזה של הבנקים.

פתיחת החשבון כרוכה במילוי טופס בקשה לפתיחת חשבון דרך בית ההשקעות שבחרתם.

כמו כן, על מנת לאפשר למנהל ההשקעות לבצע פעולות בתיקך, יש למלא ייפוי כח למנהל תיקי השקעות לפיו הוא רשאי לבצע בחשבונך פעולות קנייה ומכירה של ניירות ערך.

  • ייפוי הכוח תקף רק לגבי פעולות קנייה ומכירה. מנהל תיקים אינו רשאי לבצע פעולות אחרות בחשבון למעט משיכה של דמי הניהול החודשיים.
  • ייפוי הכח תקף רק אם מנהל התיקים הוא בעל רשיון מנהל תיקי השקעות על פי החוק, ומצורף אליו הסכם חתום בין הלקוח ומנהל תיק ההשקעות. ההסכם כולל את מדיניות ההשקעות (שיעור החשיפה המקסימלי למניות) אותה ביקש הלקוח ואשר רק לגביה תקף ייפוי הכוח.
  • טופס ייפוי הכוח הוא מסמך בנקאי ייעודי למנהלי תיקים, הניתן לביטול באופן מיידי על ידי הלקוח.

המשך לאיך לבחור גוף לניהול תיקים

מדריך לבחירת מנהל תיקים – תוכן עניינים

כיצד בנקרייט יכולה לסייע לכם בבחירת מנהל תיקים

למידע נוסף בנושא השוואת מנהלי תיקים / ניהול תיקי השקעות

* במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע לבחירת מנהל תיקים, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש