שתף

איך לנהל את מנהל ההשקעות שלך

26.06.2008
אחרי כמה נפילות כואבות הגעת למסקנה שמשקיע דגול אתה עדיין לא, אז פנית לבית השקעות שקיבלת עליו המלצה כדי שינהלו עבורך את הכסף שלך. צעד חכם, אלא שגם לאחר שהפקדת את כספיך בידי אנשי מקצוע המלאכה לא תמה. מנהל התיק שלך מנהל את הכסף שלך, ואתה? אתה מנהל אותו. איך עושים זאת? • תלמד את שוק ההון – נכון, שכרת אנשי מקצוע לעשות את העבודה אבל כלל שתבין יותר מה הם עושים כך יהיה לך קל יותר למדוד את הפעולות והביצועים שלהם. • הפגישה הראשונה – חשוב היטב מה אתה רוצה להשיג מתיק ההשקעות שלך ומה רמת הסיכון המקסימלית שאתה מוכן לקחת. במידה והרגשת שפגישה אחת לא הספיקה לך,מנהל התיק יכול לייעץ לך מהם השיקולים ואיך לגבש החלטה בדבר קביעת מטרות ההשקעה וקבע איתו פגישה נוספת אליה תבוא מוכן יותר. • בניית תיק השקעות - נתח את התיק שבנה לך מנהל ההשקעות, למד על ניירות הערך שבתיק, קרא כתבות, אנליזות וסקירות מתאימות. • אסטרטגיה - בקש ממנהל ההשקעות שלך הסבר על האסטרטגיה שלו כך יהיה לך קל יותר להבין את ההחלטות שהוא מבצע. • מעקב – חשוב כאילו מנהל תיקים ואתה מנהלים את התיק ביחד. בסך הכל אנחנו מדבים על הכסף שלך, לא?. עקוב אחר הנעשה בתיק ואחר פרסומים הנוגעים לניירות בו. • עירנות – למרות שמומלץ לא `לנגס` למנהל התיקים ישנם מקרים בהם רצוי להתקשר ולשאול למה בוצעה פעולה כזאת או אחרת. לפעמים כאשר שואלים שאלות בזמן יכולה להימנע טעות שרשרת גדולה יותר. • פגישות תקופתיות – הקפד לקיים פגישה תקופתית עם מנהל התיק שלך. פגישה זו הנה הזדמנות לרכז את כל השאלות וההערות שלך. • ביטוח - וודא שיש למנהל התיקים שלך תעודת ביטוח כדי שבמידה ויהיה צורך לפחות יהיה למי לפנות ביום הדין. • פיזור סיכונים – במידה ואתה מנהל סכום כסף גדול מאוד תוכל לגלות כי לניהול הכסף ביותר מבית השקעות אחד יש יתרונות. להשוואת מנהלי תיקים לחץ כאן מדריך ניהול תיקים
שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

לוח אירועים

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש