שתף

אג"ח חו"ל - השקעה שחשוב מאוד שתכירו

בשנה האחרונה הבחירה של ארגונים רבים בהשקעות סולידיות יחסית הייתה השקעה באג"ח קונצרניות מחו"ל. למה לשקול השקעה באג"ח קונצרניות, וכמה אחוזים מהתיק כדאי לנכס להשקעה זו?

06.12.2015

אם גם אתם מתכננים להשקיע או לרענן את תיקי ההשקעות שלכם - כדאי שתדעו, שבשנה האחרונה הבחירה של ארגונים רבים בהשקעות סולידיות יחסית הייתה השקעה באג"ח קונצרניות מחו"ל.

אך למה לשקול השקעה באג"ח קונצרניות, וכמה אחוזים מהתיק כדאי לנכס להשקעה זו?

על כך, במאמר שלפניכם.

לקבלת הצעה בנושא: מנהל תיקים

מה הן בכלל אגרות חוב (אג"ח) קונצרניות?

"קונצרן" הוא תאגיד או ארגון, ואג"ח (אגרת חוב) קונצרנית, היא תחליף להלוואה המופקת מטעם הקונצרן.

הריבית ידועה מראש, ובדרך כלל צמודה לריבית המקומית או למדד.

השקעה באג"ח קונצרנית נחשבת להשקעה בטוחה (סולידית) יחסית, כאשר הסיכון המרכזי בהשקעה כזו היא חדלות פירעון של הארגון, שלא יוכל לפרוע את ההלוואה.

מצד שני, האטרקטיביות של השקעה באג"ח נובעת מהרווח הבטוח (רווח הדומה לרווח המגיע כתוצאה מפתיחת תוכנית חיסכון בבנק), בריביות שהן בדרך כלל רווחיות יותר מאלה המוצעות בתוכניות החיסכון ה"קלאסיות" הניתנות בבנקים השונים.

האג"ח האטרקטיביות ביותר הן אלה במדינות שבהן אנחנו צופים שהריבית תעלה משמעותית - אז גם הריבית הצמודה של האג"ח שלנו תעלה והרווח יגדל.

מה קורה בארצות הברית, ולמה גדלו היקפי ההשקעה באג"ח קונצרניות אמריקאיות?

מאז תום המשבר הכלכלי בארה"ב, נראה כי אחת המדינות החזקות בעולם מתחילה שוב מאפס.

מרבית הכלכלנים חוזים התייצבות, ואפילו צמיחה, של השוק האמריקאי בשנים הקרובות.

מכאן, שצפויה גם עלייה "יפה" בריבית המשק האמריקאי.

המשמעות היא, כמובן, ריבית גבוהה יחסית בכל השקעה שצמודה למדד.

בהשוואה בין המדדים האמריקאיים למדדים הישראליים השונים (כמו, למשל, תשואות תל בונד) אנחנו מוצאים בממוצע 2% הפרש בתשואה לפדיון לטובת ההשקעה באג"ח אמריקאיות.

בתיקי השקעות של השוק המוסדי משקל האג"ח האמריקאי נמצא כעת בשיא של יותר מ - 35%.

אם כן, הבחירה להשקיעה באג"ח קונצרניות מתוצרת ארה"ב עשויה להיות בחירה טובה להשקעות סוף השנה שלכם, כזו שתניב רווחים יפים, ובלי סיכון גבוה בהשקעה.

מעוניין/ת בהצעה בנושא: ניהול תיקים

* במידה וברצונכם שנציג מטעמנו יחזור אליכם בנוגע לבחירת מנהל תיקים, אנא מלאו את הסעיפים הקצרים הבאים:

שדה חובה

שתף

אולי יעניין אותך גם...

loader

בנקרייט עושה מאמצים לאסוף עבורך מידע מדויק ועדכני כדי לתת בידיך כלי עזר. עם זאת, אין בנקרייט יכולה להיות אחראית לנכונות המידע ולאפשרות השימוש בו. אין לראות באתר זה המלצה על דרך השקעה או פעולה. יש לבדוק את המידע המפורסם לפני כל החלטה.

תנאי שימוש